Mô tả Công việc
A. MÔ TẢ CÔNG VIỆC:
1. Phân tích Dữ liệu & Phát hiện Gian lận (Fraud Analytics & Detection)
Khai thác và xử lý dữ liệu lớn từ hệ thống Core/LOS/CRM để tìm kiếm các bất thường.
Phân tích các mô hình gian lận phát sinh trên toàn chuỗi giá trị: từ khâu nộp hồ sơ vay, thẩm định, giải nhân đến thanh toán và hoa hồng (CTV/Đối tác).
Đánh giá và phát hiện các hành vi gian lận tinh vi: Giả mạo giấy tờ/eKYC, thông đồng nội bộ, gian lận hồ sơ ảo.
2 Tham gia xây dựng chính sách, quy định:
Quy trình quản lý gian lận và xây dựng khung chế tài liên quan đến phòng chống, phát hiện và giảm thiểu gian lận.
3 Xây dựng & Tối ưu hóa Mô hình Cảnh báo Gian lận
Thiết lập, kiểm thử và tối ưu các quy tắc, cảnh báo gian lận thời gian thực trên hệ thống cấp tín dụng.
4 Giám sát & Báo cáo Rủi ro Gian lận
Trực tiếp thiết lập và quản lý các Dashboard cảnh báo rủi ro gian lận theo thời gian thực (Real-time Fraud Dashboard)
phục vụ Ban điều hành và đội ngũ điều tra.
Định kỳ thực hiện báo cáo chuyên sâu về xu hướng gian lận, đánh giá mức độ tổn thất và đo lường hiệu quả của các biện pháp phòng ngừa.
Cung cấp danh sách các hồ sơ/đơn vị/đối tác có dấu hiệu nghi vấn cao cho đội ngũ Điều tra thực địa để xác minh chuyên sâu.
5. Khuyến nghị Giải pháp & Tối ưu Quy trình
Đề xuất các cải tiến về quy trình vận hành, thẩm định, phê duyệt và bổ sung các điểm kiểm soát nhằm bịt kín các lỗ hổng hệ thống.
6. Xây dựng và truyền thông các tài liệu hướng dẫn nhận diện gian lận và ứng phó đối với:
Các hành vi gian lận thường gặp.
Giấy tờ giả (Giấy tờ tùy thân, Đăng ký ô tô, Đăng ký xe máy, các giấy tờ khác, ...).
7. Xây dựng các tài liệu hướng dẫn và kèm cặp nhân sự mới trong Phòng
8. Thời gian làm việc: Từ 08h30 - 17h30, từ thứ 2 - thứ 6
9. Địa điểm làm việc:
Văn phòng TPHCM: 118-120 Đường B2, Phường An Khánh, TP.HCM.