Chuyên Viên/ Chuyên Viên Cao Cấp Phát Triển Sản Phẩm Quỹ

MỤC TIÊU VỊ TRÍ
Nghiên cứu, xây dựng cấu trúc, hoàn thiện pháp lý và triển khai các giải pháp sản phẩm quản lý tài sản, ủy thác đầu tư và quỹ đầu tư
Chịu trách nhiệm thúc đẩy quá trình đưa sản phẩm lên các kênh phân phối (listing/niêm yết tại các đại lý
Chủ động quản trị vòng đời sản phẩm sau khi ra mắt và thực hiện các báo cáo định kỳ nhằm đo lường hiệu quả, tối ưu quy trình vận hành, từ đó gia tăng quy mô tài sản quản lý (AUM) và đáp ứng định hướng phát triển kinh doanh của IPA Partner.
MÔ TẢ CÔNG VIỆC
1. Nghiên cứu & Thiết kế sản phẩm:
Khảo sát xu hướng thị trường, phân tích đối thủ cạnh tranh và đánh giá khẩu vị rủi ro/yêu cầu lợi nhuận của các phân khúc khách hàng (Cá nhân, Doanh nghiệp, Tổ chức) trong mảng Ủy thác đầu tư và Quản lý tài sản.
Xây dựng cấu trúc sản phẩm mới (ủy thác cá nhân/tổ chức, quỹ mở, quỹ thành viên, các gói giải pháp tối ưu dòng tiền và lợi nhuận).
Lập mô hình tài chính, phương án kinh doanh, chính sách phí và cơ cấu phân chia lợi nhuận cho sản phẩm.
Phối hợp chặt chẽ với Bộ phận Đầu tư và Vận hành, pháp chế quỹ để đảm bảo cấu trúc sản phẩm khả thi, phù hợp với năng lực đầu tư, vận hành và khung rủi ro của công ty.
2. Xây dựng quy trình & Tài liệu sản phẩm:
Soạn thảo khung hợp đồng, điều khoản sản phẩm, bộ tài liệu bán hàng (Sales Kit, Pitch Deck, Fact sheet) và Quy trình vận hành chuẩn (SOP).
Phối hợp với Bộ phận Pháp chế & Tuân thủ để hoàn thiện hồ sơ pháp lý, xin cấp phép hoặc báo cáo điều kiện sản phẩm với UBCKNN.
(Bổ sung) Đánh giá tác động thuế và kế toán đối với các cấu trúc sản phẩm đề xuất để tối ưu hóa lợi ích cho khách hàng và công ty.
3. Triển khai GTM (Go-To-Market):
(Cập nhật) Chủ trì làm việc với các đại lý phân phối (Ngân hàng, Công ty Chứng khoán, Nền tảng Wealth-tech...) để thực hiện các thủ tục, quy trình listing và niêm yết sản phẩm của quỹ/ủy thác lên hệ thống của đại lý.
(Cập nhật) Phối hợp với bộ phận Pháp chế chuẩn bị bộ hồ sơ pháp lý, tài liệu sản phẩm và các báo cáo tuân thủ theo yêu cầu riêng của từng đại lý phân phối để đảm bảo sản phẩm được duyệt niêm yết.
Làm việc với bộ phận để chuẩn hóa quy trình đăng ký, quản lý tài khoản ủy thác và hệ thống báo cáo hiệu quả đầu tư cho khách hàng.
Phối hợp cùng BP Kinh doanh tổ chức đào tạo sản phẩm (Product Training), truyền thông và cung cấp các công cụ hỗ trợ bán hàng cho lực lượng tư vấn đầu tư và mạng lưới phân phối.
4. Quản lý vòng đời sản phẩm:
Theo dõi quy mô tài sản quản lý (AUM), đánh giá hiệu quả vận hành và thu thập phản hồi từ thị trường sau khi ra mắt.
Phối hợp với Khối Đầu tư lập và phát hành các báo cáo sản phẩm định kỳ (hàng tháng/quý/năm) bao gồm: Fact sheet, báo cáo hiệu quả đầu tư, báo cáo thị trường và nhận định vĩ mô cung cấp cho Khối Kinh doanh, mạng lưới phân phối và khách hàng.
Lập các báo cáo nội bộ đánh giá hiệu quả hoạt động (AUM, doanh thu phí, tỷ lệ giữ chân khách hàng...) của các dòng sản phẩm để trình Ban Giám đốc.
Tinh chỉnh, cải tiến chính sách, lệ phí hoặc cấu trúc sản phẩm linh hoạt theo từng biến động của thị trường tài chính và thay đổi của quy định pháp luật.