MÔ TẢ CÔNG VIỆC
Trong giai đoạn Dự án Salus, vị trí đóng vai trò đầu mối thiết lập mô hình quản trị đầu tư, chính sách, quy trình, hệ thống, danh mục đầu tư ban đầu và mạng lưới đối tác; phối hợp với các đơn vị liên quan để bảo đảm Công ty sẵn sàng triển khai hoạt động đầu tư ngay khi được cấp phép và đi vào vận hành.
1.Thiết lập hoạt động đầu tư trong giai đoạn Dự án Xây dựng mô hình tổ chức, chức năng nhiệm vụ và cơ chế vận hành của Phòng Đầu tư.
Xây dựng khung quản trị đầu tư, chính sách đầu tư, quy trình nghiệp vụ, hạn mức và cơ chế phê duyệt đầu tư.
Xây dựng Investment Policy Statement (IPS), quy định quản lý danh mục đầu tư và hệ thống báo cáo quản trị đầu tư.
Tham gia lựa chọn và triển khai các hệ thống
phục vụ hoạt động đầu tư, ALM, quản lý danh mục và báo cáo.
Tham gia đánh giá, lựa chọn và thiết lập quan hệ với các đối tác đầu tư, công ty quản lý quỹ, ngân hàng lưu ký và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan
2.Xây dựng chiến lược phân bổ tài sản (Strategic Asset Allocation - SAA)
Xây dựng chiến lược đầu tư trung và dài hạn phù hợp với chiến lược kinh doanh, năng lực vốn, khẩu vị rủi ro và nghĩa vụ bảo hiểm của Công ty.
Chủ trì xây dựng và rà soát định kỳ chiến lược phân bổ tài sản chiến lược cho quỹ chủ sở hữu và các quỹ bảo hiểm.
Xây dựng kế hoạch lợi suất đầu tư, quản trị thanh khoản và cơ cấu tài sản tối ưu theo từng giai đoạn phát triển của Công ty.
Thực hiện phân tích kinh tế vĩ mô, thị trường tài chính, lãi suất và các xu hướng đầu tư nhằm đề xuất định hướng đầu tư phù hợp.
Đề xuất các giới hạn đầu tư, giới hạn tập trung và khẩu vị rủi ro đầu tư trình cấp có thẩm quyền phê duyệt.
Quản lý tài sản và nợ phải trả (ALM)
Chịu trách nhiệm xây dựng và vận hành khung quản lý Tài sản và Nợ phải trả (Asset Liability Management - ALM) của Công ty.
Phối hợp với các đơn vị Định phí, Tài chính, Quản trị rủi ro để đảm bảo cấu trúc tài sản đầu tư phù hợp với đặc điểm và thời hạn của các nghĩa vụ bảo hiểm.
Theo dõi và quản lý các chỉ số ALM trọng yếu như: Duration gap, Cash flow mismatch, Liquidity gap, Interest rate mismatch.
Thực hiện các phân tích khả năng đáp ứng nghĩa vụ dài hạn, kiểm tra sức chịu đựng (stress test), phân tích kịch bản và đề xuất các biện pháp tối ưu hóa ALM.
Tham gia Ủy ban ALCO hoặc các diễn đàn quản trị tài sản và nguồn vốn của Công ty
Quản trị danh mục và hiệu quả đầu tư Phân tích, thẩm định, đề xuất và tổ chức thực hiện các cơ hội đầu tư phù hợp với chiến lược và hạn mức được phê duyệt.
Quản lý danh mục đầu tư nhằm tối ưu hóa lợi suất trên cơ sở rủi ro được chấp nhận.
Theo dõi lợi suất, chất lượng tài sản, dòng tiền, khả năng thanh khoản và nhu cầu tái đầu tư.
Thực hiện tái cân bằng danh mục đầu tư và đề xuất điều chỉnh phân bổ tài sản khi cần thiết.
Đánh giá hiệu quả đầu tư theo các chỉ tiêu lợi nhuận, rủi ro và hiệu quả sử dụng vốn.
Quản trị rủi ro, tuân thủ và quản trị đầu tư Thiết lập và duy trì khung quản trị rủi ro đầu tư phù hợp với hệ thống quản trị rủi ro doanh nghiệp của Công ty
Giám sát các rủi ro đầu tư bao gồm: Rủi ro thị trường, Rủi ro lãi suất, Rủi ro tín dụng, Rủi ro thanh khoản; Rủi ro tập trung; Rủi ro đối tác...
Đảm bảo mọi hoạt động đầu tư tuân thủ quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm, quy định của cơ quan quản lý và các quy định nội bộ của Công ty
Theo dõi và đánh giá tác động của các thay đổi pháp lý đối với hoạt động đầu tư và ALM; đề xuất các giải pháp điều chỉnh phù hợp.
Kiểm soát việc tuân thủ hạn mức đầu tư, giới hạn đầu tư, tỷ lệ an toàn vốn và các yêu cầu quản lý liên quan
Thực hiện các chế độ báo cáo theo quy định
Quản lý và phát triển đội ngũ Xây dựng cơ cấu nhân sự, tuyển dụng, phân công và quản lý hiệu suất của Phòng Đầu tư.
YÊU CẦU CÔNG VIỆC
Trình độ đào tạo:
Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính, Đầu tư, Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Kiểm toán hoặc các chuyên ngành có liên quan.
Có kiến thức chuyên sâu về: Quản lý đầu tư và quản lý danh mục đầu tư;Thị trường vốn, thị trường tiền tệ và các sản phẩm tài chính;Phân tích tài chính và quản trị rủi ro tài chính;Quản lý tài sản và nợ phải trả (ALM);Quản trị vốn, thanh khoản và khả năng thanh toán;Hoạt động đầu tư của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ.Am hiểu các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động đầu tư của doanh nghiệp bảo hiểm, thị trường chứng khoán, trái phiếu và các quy định của cơ quan quản lý nhà nước.
Ưu tiên: Có bằng Thạc sĩ chuyên ngành Tài chính, Đầu tư, Kinh tế hoặc Quản trị Kinh doanh (MBA).
Ưu tiên có một hoặc nhiều chứng chỉ nghề nghiệp quốc tế như:CFA ;FRM ;CAIA );Hoặc các chứng chỉ chuyên môn quốc tế tương đương về đầu tư và quản trị rủi ro.
Ưu tiên có chứng chỉ hành nghề chứng khoán hoặc các chứng chỉ chuyên môn liên quan đến đầu tư, quản lý quỹ là một lợi thế
Kiến thức/ Chuyên môn /kinh nghiệm liên quan
Có tối thiểu 5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư, quản lý tài sản hoặc quản lý danh mục đầu tư tại các tổ chức tài chính; ưu tiên có kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ.
Có tối thiểu 2 năm kinh nghiệm quản lý ở vị trí tương đương.
Am hiểu về quản lý đầu tư, phân bổ tài sản chiến lược (SAA), quản lý tài sản và nợ phải trả (ALM), quản trị rủi ro đầu tư và quản lý thanh khoản.
Có kiến thức tốt về thị trường vốn, thị trường tiền tệ, trái phiếu, cổ phiếu và các công cụ đầu tư khác.
Am hiểu các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động đầu tư của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ.
Có kinh nghiệm xây dựng chiến lược đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và làm việc với các cấp quản trị đầu tư là một lợi thế.
Các Kỹ Năng, Năng lực /Skills and Competencies
Kỹ năng xây dựng chiến lược đầu tư, phân bổ tài sản (SAA) và quản lý tài sản - nợ phải trả (ALM).Kỹ năng phân tích tài chính, phân tích đầu tư và đánh giá rủi ro.
Kỹ năng tư duy chiến lược, ra quyết định và giải quyết vấn đề.
Kỹ năng lập kế hoạch, tổ chức và quản lý danh mục đầu tư hiệu quả.
Kỹ năng giao tiếp, trình bày và thuyết phục tốt; có khả năng báo cáo và tư vấn cho Ban Điều hành, Hội đồng Đầu tư.
Kỹ năng lãnh đạo, phát triển đội ngũ và quản lý các bên liên quan.
Thành thạo
tiếng Anh và các ứng dụng phân tích, báo cáo phục vụ công tác đầu tư.