Kế Toán Ngân Hàng

Làm hồ sơ vay vốn và quan hệ ngân hàng
- Chuẩn bị và hoàn thiện hồ sơ tín dụng vay vốn
- Làm việc và duy trì quan hệ với các ngân hàng, tổ chức tín dụng.
- Thực hiện và theo dõi tình trạng giải ngân, lịch trả nợ và các nghĩa vụ tài chính liên quan.
- Cập nhật các sản phẩm vay vốn, lãi suất và điều kiện vay từ các ngân hàng.
- Đảm bảo Công ty tuân thủ các nghĩa vụ tài chính (trả nợ gốc, lãi vay, nghĩa vụ hợp đồng, thanh toán các khoản đến hạn....)
- Soạn thảo, thu thập, kiểm tra và hoàn thiện hồ sơ cần thiết như hồ sơ vay vốn, hồ sơ định kỳ,... cung cấp cho tổ chức tài chính (TCTC), phối hợp với các TCTC hoàn tất hồ sơ và chịu trách nhiệm giải trình số liệu khi có yêu cầu.
- Quản lý, lưu trử hồ sơ vay vốn đúng quy định công ty và pháp luật.
- Kiểm tra, đánh giá và báo cáo tình hình thực hiện kế hoạch tài chính theo định kỳ, tình hình sử dụng vốn - tài sản, chi phí vốn vay, lịch trả nợ
Quản lý dòng tiền
- Lập kế hoạch và theo dõi dòng tiền hàng tuần, hàng tháng.
- Đánh giá nhu cầu tiền mặt, đảm bảo thanh khoản cho các hoạt động của doanh nghiệp.
- Phối hợp với kế toán công nợ để theo dõi và đôn đốc thu chi đúng hạn.
- Báo cáo dòng tiền thực tế và dự kiến