Mô tả Công việc
A. Quản lý hồ sơ và hợp đồng vay
Tiếp nhận, kiểm tra tính đầy đủ của hợp đồng tín dụng, khế ước nhận nợ, phụ lục, các chứng từ liên quan.
Lập và quản lý hồ sơ vay theo từng khoản vay/nhà băng (bản cứng/bản mềm), đảm bảo truy xuất nhanh.
B. Hạch toán và theo dõi khoản vay
Hạch toán các nghiệp vụ: giải ngân, trả gốc, trả lãi, phí, tái cơ cấu/đảo nợ (nếu có) theo đúng chuẩn mực và quy định nội bộ.
Theo dõi dư nợ gốc, lãi phải trả, lãi dự thu, phí, chênh lệch tỷ giá (nếu vay ngoại tệ).
Đối chiếu số liệu khoản vay với sao kê ngân hàng và xác nhận định kỳ.
C. Lập kế hoạch và kiểm soát lịch trả nợ
Thiết lập và cập nhật lịch trả nợ (gốc/lãi/phí) theo từng khoản vay.
Nhắc hạn thanh toán; phối hợp Ngân quỹ/Tài chính để đảm bảo đủ nguồn trả nợ đúng hạn.
Kiểm soát các điều kiện ràng buộc (covenants) nếu có: tỷ lệ tài chính, cam kết báo cáo, tài sản bảo đảm.
D. Báo cáo và cung cấp dữ liệu quản trị
Lập báo cáo định kỳ:
Tổng hợp dư nợ theo ngân hàng/khoản vay/kỳ hạn
Chi phí lãi vay, phí vay theo tháng/quý/năm
Dòng tiền trả nợ theo kế hoạch và thực tế
Cung cấp số liệu cho
Kế toán trưởng, CFO,
phục vụ kiểm toán, thanh tra, quyết toán thuế.
E. Tuân thủ và cải tiến
Đảm bảo tuân thủ quy trình nội bộ về phê duyệt, chứng từ, lưu trữ hồ sơ.
Đề xuất cải tiến: chuẩn hóa biểu mẫu, checklist hồ sơ vay, tự động hóa file theo dõi.
Yêu Cầu Công Việc
Trình độ - Kinh nghiệm
Tốt nghiệp CĐ/ĐH chuyên ngành Kế toán, Tài chính, Kiểm toán.
Tối thiểu 1-3 năm kinh nghiệm kế toán (ưu tiên đã làm kế toán vay, ngân quỹ,
kế toán tổng hợp hoặc làm việc với ngân hàng).
Kiến thức chuyên môn
Nắm chắc hạch toán khoản vay, lãi vay, phí vay; ưu tiên hiểu về:
Vay ngắn hạn/dài hạn, hạn mức tín dụng
Lãi thả nổi/cố định, phương pháp phân bổ lãi/phí
Chênh lệch tỷ giá (nếu có)
Hiểu quy định thuế liên quan chi phí lãi vay (ở mức áp dụng thực tế doanh nghiệp).
Kỹ năng
Excel tốt
Cẩn thận, bảo mật, kỷ luật thời hạn; giao tiếp tốt với ngân hàng và nội bộ.
Có khả năng làm việc dưới áp lực kỳ thanh toán/kỳ khóa sổ.