Trách nhiệm: Chịu trách nhiệm: (i) Xây dựng chiến lược, mô hình, phương pháp luận và tiêu chuẩn tư vấn đầu tư, hoạch định tài sản nhằm đảm bảo khách hàng Wealth nhận được các giải pháp phù hợp với nhu cầu, mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro; (ii) Xây dựng và quản trị các công cụ, nội dung, quan điểm đầu tư và cơ chế kiểm soát chất lượng tư vấn nhằm nâng cao trải nghiệm và bảo vệ lợi ích khách hàng; (iii) Phát triển năng lực tư vấn của đội ngũ nhân sự tư vấn, hỗ trợ hoạt động kinh doanh và thúc đẩy tăng trưởng AUM, doanh thu đầu tư bền vững.
1. Xây dựng chiến lược và mô hình tư vấn đầu tư, hoạch định tài sản (30%)
- Xây dựng chiến lược và mô hình hoạt động tư vấn đầu tư, hoạch định tài sản phù hợp với chiến lược Wealth Management, định hướng kinh doanh của Khối NHBL và khẩu vị rủi ro của Ngân hàng và đặc điểm của từng phân khúc khách hàng Wealth.
- Phối hợp với Phòng Phát triển sản phẩm Đầu tư xây dựng định hướng danh mục sản phẩm, giải pháp đầu tư và đề xuất giá trị phù hợp với từng phân khúc khách hàng, phối hợp đánh giá, phê duyệt và triển khai sản phẩm đầu tư mới.
- Tham gia xây dựng, đề xuất định vị giá trị (Customer Value Proposition - CVP) cho dịch vụ tư vấn đầu tư và hoạch định tài sản theo từng phân khúc khách hàng.
2. Xây dựng phương pháp luận, giải pháp và công cụ tư vấn (20%)
- Xây dựng và quản trị phương pháp luận tư vấn đầu tư, phân bổ tài sản (Asset Allocation Methodology) và danh mục mẫu (Model Portfolio) theo mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của khách hàng.
- Xây dựng và quản trị phương pháp đánh giá khẩu vị rủi ro (Risk Profiling), đánh giá nhu cầu, mục tiêu tài chính và mức độ phù hợp của giải pháp đầu tư đối với khách hàng.
- Phát triển các phương pháp và công cụ hoạch định tài sản/tài chính
phục vụ các nhu cầu như hưu trí, giáo dục, bảo vệ tài sản, chuyển giao tài sản và các mục tiêu tài chính dài hạn khác.
- Xây dựng các framework, guideline, advisory playbook và công cụ hỗ trợ RM/
chuyên viên tư vấn trong quá trình phân tích nhu cầu và đề xuất giải pháp cho khách hàng.
- Định kỳ đánh giá và cải tiến phương pháp luận, mô hình và công cụ tư vấn dựa trên biến động thị trường, hành vi khách hàng và hiệu quả thực tế.
3. Quản trị quan điểm đầu tư và nội dung tư vấn (15%)
- Xây dựng, cập nhật và quản trị quan điểm đầu tư của Ngân hàng trên cơ sở phân tích diễn biến kinh tế, thị trường tài chính và các nhóm tài sản.
- Xây dựng các báo cáo triển vọng thị trường, investment insights, asset allocation view và các nội dung chuyên môn phục vụ hoạt động tư vấn khách hàng.
- Chuyển hóa các quan điểm đầu tư thành định hướng tư vấn và thông tin phù hợp để đội ngũ tư vấn sử dụng trong tương tác với khách hàng.
- Tổ chức hoặc tham gia các hội thảo, chương trình market update và hoạt động chia sẻ quan điểm đầu tư dành cho khách hàng Wealth.
- Phối hợp với Phòng Phát triển sản phẩm Đầu tư đảm bảo sự nhất quán giữa quan điểm đầu tư, giải pháp tư vấn và danh mục sản phẩm được phân phối.
4. Quản trị chất lượng tư vấn, trải nghiệm khách hàng và tuân thủ (15%)
- Xây dựng và quản trị quy trình tư vấn đầu tư và hoạch định tài sản từ phân tích nhu cầu, đánh giá khẩu vị rủi ro, đề xuất giải pháp đến theo dõi và rà soát danh mục định kỳ.
- Xây dựng và giám sát các nguyên tắc suitability, đảm bảo giải pháp tư vấn phù hợp với hồ sơ, nhu cầu, mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của khách hàng.
- Thiết lập cơ chế Advisory Quality Assurance nhằm giám sát, đánh giá và nâng cao chất lượng tư vấn trên toàn hệ thống.
- Thực hiện hoặc chỉ đạo rà soát các trường hợp tư vấn trọng yếu/phức tạp, phản hồi và khiếu nại của khách hàng; xác định nguyên nhân và đề xuất biện pháp cải thiện.
- Phối hợp với các đơn vị quản trị rủi ro liên quan nhằm đảm bảo hoạt động tư vấn tuân thủ quy định pháp luật, quy định nội bộ và nguyên tắc bảo vệ khách hàng.
- Thiết kế và liên tục cải tiến hành trình trải nghiệm tư vấn (Advisory Client Journey) nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ và mức độ gắn kết của khách hàng Wealth.
5. Phát triển năng lực tư vấn và hỗ trợ kinh doanh (10%)
- Xây dựng khung năng lực và lộ trình phát triển năng lực tư vấn (Advisory Capability Roadmap), tiêu chuẩn dịch vụ cho đội ngũ tư vấn (RM/
chuyên viên tư vấn) nhằm nâng cao chất lượng tư vấn theo từng giai đoạn.
- Phối hợp xây dựng chương trình đào tạo, chứng nhận nội bộ và định hướng phát triển các chứng chỉ chuyên môn phù hợp và các chứng chỉ hành nghề liên quan.
- Coaching và hỗ trợ RM/chuyên viên tư vấn đối với các trường hợp tư vấn phức tạp, khách hàng có giá trị tài sản lớn hoặc nhu cầu hoạch định tài sản chuyên sâu.
- Phối hợp với mạng lưới kinh doanh và Phòng Phát triển sản phẩm Đầu tư nhằm nâng cao hiệu quả kinh doanh thông qua chất lượng tư vấn, thay vì tập trung đơn thuần vào bán sản phẩm.
- Thu thập phản hồi từ khách hàng và lực lượng kinh doanh để liên tục cải tiến mô hình, nội dung và công cụ tư vấn.
6. Quản lý và phát triển đội ngũ (10%)
- Xây dựng, huấn luyện và đào tạo đội ngũ nhân sự có năng lực đáp ứng yêu cầu công việc.
- Thiết lập và giám sát các mục tiêu hiệu suất để đảm bảo trách nhiệm và năng suất.
- Xây dựng môi trường làm việc tích cực, khuyến khích sự gắn kết của đội ngũ.
7. Thực hiện các công việc khác theo phân công.
Yêu cầu:
- Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan
- Tối thiểu 8-10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính - đầu tư - tư vấn tài sản, trong đó tối thiểu 3-5 năm ở vị trí quản lý trong mảng tư vấn đầu tư, private banking hoặc wealth advisory tại Ngân hàng/công ty chứng khoán/công ty quản lý tài sản.
- Am hiểu sâu thị trường tài chính, các lớp tài sản và sản phẩm đầu tư; có kiến thức tốt về quản lý tài sản và hoạt động tư vấn đầu tư dành cho khách hàng cá nhân.
- Có kinh nghiệm xây dựng phương pháp luận tư vấn, asset allocation, risk profiling, model portfolio hoặc các mô hình/giải pháp hoạch định tài sản.
- Có năng lực phân tích thị trường, xây dựng quan điểm đầu tư và chuyển hóa các phân tích chuyên môn thành giải pháp tư vấn phù hợp với khách hàng.
- Am hiểu các nguyên tắc suitability, quản trị rủi ro, tuân thủ và bảo vệ khách hàng trong hoạt động tư vấn và phân phối sản phẩm đầu tư.
- Có kinh nghiệm xây dựng framework, công cụ và chương trình đào tạo nhằm phát triển năng lực tư vấn cho lực lượng kinh doanh.
- Ưu tiên ứng viên có các chứng chỉ chuyên môn như CFA, CFP hoặc chứng chỉ hành nghề liên quan đến chứng khoán, đầu tư và quản lý tài sản.
- Có tư duy chiến lược, năng lực lãnh đạo và khả năng xây dựng đội ngũ chuyên môn cao.
- Kỹ năng phân tích, giải quyết vấn đề, giao tiếp, thuyết trình, đào tạo và quản trị các bên liên quan tốt.