Mô tả công việc:
1. Xây dựng hệ thống giám sát và cảnh báo gian lận phi tín dụng (ngân hàng số, thẻ, thanh toán):
- Thiết kế
kiến trúc hệ thống giám sát giao dịch tín dụng theo thời gian thực.
- Phát triển cơ chế cảnh báo sớm (Early Warning System) để ngăn ngừa rủi ro gian lận.
- Đảm bảo tích hợp với các hệ thống tín dụng hiện hữu và nền tảng dữ liệu.
2. Xây dựng mô hình/rules phát hiện gian lận trong hoạt động phi tín dụng
- Phối hợp với SKCL, đơn vị có liên quan để xác định các kịch bản gian lận liên quan đến hoạt động phi tín dụng
- Phát triển mô hình phát hiện gian lận dựa trên dữ liệu lịch sử, hành vi và AI/ML.
- Thiết lập, kiểm thử và tối ưu bộ quy tắc gian lận (Fraud Rules) cho các sản phẩm phi tín dụng.
- Định kỳ rà soát, cập nhật mô hình và quy tắc theo xu hướng gian lận mới.
3. Xây dựng quy trình và hướng dẫn thực hiện
- Thiết lập quy trình xử lý cảnh báo gian lận, phân quyền và trách nhiệm cho các bên liên quan.
- Soạn thảo tài liệu hướng dẫn sử dụng hệ thống và quy trình nghiệp vụ cho người dùng nội bộ.
4. Đào tạo và truyền thông về quy trình phòng chống gian lận cho các đơn vị kinh doanh.
Yêu cầu công việc:
- Kinh nghiệm:
+ Tối thiểu 5 năm kinh nghiệm ở lĩnh vực quản lý rủi ro/kiểm toán/tuân thủ trong tổ chức tài chính hoặc tương đương. Trong đó ít nhất 2 năm chuyên sâu trong mảng nghiệp vụ quản lý gian lận
+ Kinh nghiệm triển khai hệ thống chống gian lận ở các TCTD khác là lợi thế
- Kiến thức: quy trình nghiệp vụ ngân hàng (bán lẻ, doanh nghiệp, vận hành, rủi ro, tài chính...).
- Kỹ năng:
+ Tư duy hệ thống & giải quyết vấn đề phức tạp; Phân tích nghiệp vụ & thiết kế quy trình; Ra quyết định dựa trên dữ liệu & insight khách hàng.
+ Biết sử dụng các công cụ
quản lý dự án: JIRA, Trello, Microsoft Project...
- Bằng cấp:
+ Trình độ (tối thiểu): đại học
+ Chuyên ngành: tài chính, ngân hàng, toán ứng dụng, kiểm toán, luật
+ Có chứng chỉ quản lý dự án hoặc quản trị rủi ro là lợi thế