Mô tả Công việc
2. Mục đích công việc
Đảm bảo VT Holding và VTH luôn đủ thanh khoản với chi phí vốn tối ưu. Vị trí này quản trị toàn bộ dòng tiền, hạn mức tín dụng và quan hệ ngân hàng của hai công ty, là đầu mối làm việc với ngân hàng về tín dụng, báo cáo tài chính và tài sản bảo đảm.
3. Trách nhiệm chính
3.1 Quan hệ ngân hàng & thu xếp vốn (-30%)
1. Là đầu mối kết nối, duy trì quan hệ với các ngân hàng cho cả VT Holding và VTH.
2. Đàm phán, thu xếp hợp đồng/thư tín dụng: hạn mức, lãi suất, phí, thời hạn, TSĐB, điều kiện ràng buộc (covenants).
3. Nắm vững tình hình và kế hoạch kinh doanh của hai công ty để chuẩn bị phương án vay, thuyết phục ngân hàng cấp/gia hạn/nâng hạn mức.
4. Quản lý lịch tái cấp hạn mức: chuẩn bị hồ sơ trước hạn tối thiểu 60-90 ngày để không gián đoạn vốn.
5. So sánh, đề xuất cơ cấu ngân hàng tài trợ, phân bổ hạn mức giữa hai pháp nhân; tìm kiếm kênh vốn thay thế (vay dài hạn, thuê tài chính, tài trợ chuỗi cung ứng...).
3.2 Báo cáo & hồ sơ cho ngân hàng (-30%)
1. Gửi định kỳ BCTC, báo cáo công nợ, tồn kho, dòng tiền và các báo cáo theo cam kết hợp đồng tín dụng.
2. Giải trình biến động các chỉ tiêu tài chính (doanh thu, lợi nhuận, nợ vay/VCSH, hệ số thanh toán, vòng quay vốn lưu động...) của Công ty.
3. Cung cấp hồ sơ pháp lý, hồ sơ bổ sung và các giải trình khác theo yêu cầu ngân hàng.
4. Theo dõi việc tuân thủ covenants, có cảnh báo sớm khi có nguy cơ vi phạm.
5. Đảm bảo số liệu gửi các ngân hàng nhất quán với nhau và với BCTC kiểm toán; theo dõi xếp hạng tín dụng nội bộ và CIC.
3.3 Quản trị dòng tiền & thanh khoản (-30%)
1. Lập kế hoạch thu - chi theo tuần/tháng/quý cho từng công ty và hợp nhất.
2. Điều phối nguồn tiền thu - chi hợp lý, đảm bảo không mất thanh khoản và thanh toán đúng hạn.
3. Phối hợp với bộ phận Kế toán phải thu và đội ngũ
Chăm sóc khách hàng, đôn đốc bộ phậnKinh doanh thu tiền bán hàng đúng hạn; kết hợp xử lý công nợ quá hạn.
4. Quản lý lịch trả nợ gốc/lãi, đảm bảo không phát sinh nợ quá hạn (ảnh hưởng CIC cả hai công ty).
5. Quản lý dòng tiền nội bộ mẹ - con (vay/cho vay nội bộ, cấp vốn, chuyển tiền) đúng quy định, có hợp đồng và hồ sơ đầy đủ (lưu ý giao dịch liên kết, chi phí lãi vay được trừ).
6. Tối ưu tiền nhàn rỗi (tiền gửi có kỳ hạn, tất toán sớm khoản vay lãi cao) và quản lý rủi ro tỷ giá/lãi suất nếu có giao dịch ngoại tệ.
7. Báo cáo quản trị ngân quỹ hàng tuần cho
Kế toán trưởng/Ban
Giám đốc: số dư tiền, dư nợ, hạn mức còn lại, dự báo 13 tuần, chi phí vốn bình quân.
3.4 Tài sản bảo đảm & bảo lãnh (-10%)
1. Theo dõi danh mục TSĐB tại từng ngân hàng: giá trị định giá, tỷ lệ cho vay, thời hạn bảo hiểm, lịch tái định giá.
2. Quản lý việc thế chấp, giải chấp, bổ sung TSĐB; theo dõi hạn mức và số dư bảo lãnh, ký quỹ đang phong tỏa.