- Chăm sóc tập khách hàng được phân công (danh mục gắn DAO cố định).
- Khai thác sâu theo vòng đời khách hàng: phân tích hành vi, nhu cầu để gia tăng dư nợ, huy động, giao dịch, bán chéo.
- Cập nhật thông tin khách hàng định kỳ, duy trì mối quan hệ thân thiết, gia tăng mức độ gắn bó.
- Tìm kiếm, giới thiệu và mở rộng danh mục khách hàng tiềm năng qua mạng lưới giới thiệu, sự kiện, đối tác...
- Chủ động xây dựng và thực hiện kế hoạch bán hàng có mục tiêu theo tuần/tháng/quý.
- Cung cấp dịch vụ và sản phẩm: tiền gửi, tín dụng cá nhân, sản phẩm đầu tư, bảo hiểm, dịch vụ tài khoản, thẻ (giỏ sản phẩm của Ngân hàng theo từng thời kỳ)
- Tư vấn giải pháp linh hoạt theo khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính của từng khách hàng.
- Tuân thủ chính sách, quy trình nội bộ và các quy định pháp luật.
- Báo cáo định kỳ kết quả kinh doanh và tình trạng danh mục cho Quản lý trực tiếp.
- Trình độ Đại học trở lên các chuyên ngành quản trị kinh doanh, kinh tế, tài chính/ngân hàng
- Tối thiểu 01 năm kinh nghiệm trong cùng lĩnh vực
Chuyên môn liên quan vị trí ứng tuyển
- Hiểu biết sản phẩm: Nắm rõ đặc điểm, chính sách và ưu thế của các sản phẩm dành cho KHƯT: tiền gửi, tín dụng cá nhân, bảo hiểm, sản phẩm đầu tư (nếu có)...
- Tư vấn tài chính cá nhân: Có khả năng xây dựng giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu, khẩu vị rủi ro, vòng đời tài chính của khách hàng.
- Quản trị danh mục KH: Biết phân tích, phân loại và chăm sóc tệp KH theo mức độ tiềm năng, giá trị AUM, hành vi sử dụng dịch vụ...
- Chất lượng dịch vụ: Hiểu rõ các tiêu chuẩn
phục vụ KHƯT, đảm bảo trải nghiệm đồng nhất, chuyên nghiệp, cá nhân hóa.
- Hiểu biết thị trường: Nắm bắt được biến động thị trường tài chính, sản phẩm đối thủ và xu hướng tài chính cá nhân.
Các Kỹ năng theo yêu cầu của vị trí ứng tuyển
- Giao tiếp & thuyết phục: Trình bày tự tin, logic, dễ hiểu; xây dựng được niềm tin trong mối quan hệ với KHƯT.
- Đàm phán & xử lý từ chối: Biết cách đặt câu hỏi, khai thác nhu cầu tiềm ẩn, thuyết phục và xử lý phản đối khéo léo.
- Kỹ năng phân tích tài chính cá nhân: Biết đọc hiểu hồ sơ tín dụng, dòng tiền, nhu cầu tài chính và tư vấn phù hợp.
- Sử dụng công cụ số / CRM: Thành thạo các công cụ nội bộ để quản lý KH, nhập liệu, theo dõi pipeline & kết quả bán hàng.