Senior Financial Specialist (Treasury)

3.1 Quản trị Dòng tiền, Nguồn vốn:
• Phân tích, đề xuất kế hoạch dòng tiền và kế hoạch nguồn vốn ngắn hạn - trung hạn - dài hạn, cấu trúc vốn; Đề xuất phương án tài chính và lộ trình triển khai vốn.
• Tham gia vào quá trình thương thuyết xây dựng các sản phẩm vốn phù hợp, các điểu khoản vốn, liên quan.
• Phân tích, đề xuất lựa chọn các đối tác, phương án tài trợ vốn.
• Triển khai việc xây dựng mới, tái tục hạn mức ngắn hạn / dài hạn, kế hoạch tài trợ vốn với các ngân hàng, tổ chức tín dụng được lựa chọn.
• Theo sát tiến độ triển khai với ngân hàng và các bộ phận nội bộ liên quan.
• Phối hợp với Ban pháp lý thẩm định các hợp đồng tín dụng, thực hiện các thủ tục phê duyệt nội bộ liên quan theo quy định của công ty.
• Xây dựng quy định, hướng dẫn các bộ phận liên quan, và kiểm soát việc cung cấp các chứng từ, tài liệu trước và sau khi giải ngân.
• Tổng hợp, xây dựng kế hoạch dòng tiền thu chi vận hành của các đơn vị, ngành, tập đoàn hàng tháng; đưa ra nhận định, dự phóng kịch bản, và cảnh báo rủi ro.
• Đề xuất đưa ra các phương án dòng tiền để đảm bảo cân đối thanh khoản chung, an toàn tài chính, vói chi phi tài chính được tối ưu nhất, đề xuất các phương án đầu tư ngắn hạn, tối ưu thanh khoản.
• Kiểm soát thực tế triển khai kế hoạch thu, chi của đơn vị và đưa ra cảnh báo kịp thời.
• Kiểm soát tình hình giải ngân tại các ngân hàng, dư nợ và trả nợ đối với các ngân hàng, phối hợp với Ban Kế toán kiểm soát và cung cấp chứng từ theo quy định của ngân hàng.
• Kiểm soát việc thực hiện các cam kết tài chính, và các cam kết khác đối với ngân hàng.
3.2 Sản phẩm tài chính cho các đối tác trong hệ sinh thái
• Phân tích nhu cầu tài chính của các đối tác trong hệ sinh thái: Đại lý, HTPP, nông dân, hợp tác xã.
• Tìm kiếm, thương thuyết với các ngân hàng, tổ chức tín dụng tiềm năng.
• Tham gia vào quá trình xây dựng các phương án sản phẩm tài chính, quy trình thực hiện, lộ trinh triển khai, đề xuất toàn bộ phương án cho ban điều hành.
• Tham gia, hướng dẫn quá trình triển khai sản phẩm xuống cho các đơn vị, khách hàng
• Thẩm định các đề nghị hạn mức của đơn vị, khối bán hàng cho các đối tác, khách hàng, đề xuất cho ban điều hành.
• Cung cấp thông tin, hướng dẫn, kết nối các bên liên quan, điều phối tiến độ.
• Tham gia vào quy trình vận hành, kiểm soát việc giải ngân và các thủ tục chứng từ cần thiết liên quan.
• Xử lý các tình huống phát sinh theo nhu cầu thực tế,