ACB đang triển khai chương trình chuyển đổi Wealth Management quy mô lớn với mục tiêu xây dựng hệ sinh thái quản lý tài sản thế hệ mới, lấy khách hàng làm trung tâm, kết hợp giữa tư vấn đầu tư, công nghệ số, dữ liệu và trải nghiệm cá nhân hóa. Hành trình này hướng tới việc
phục vụ toàn diện các phân khúc Mass Affluent, Affluent và High-Net-Worth thông qua các giải pháp quản lý tài sản, đầu tư,
bảo vệ và kế hoạch tài chính xuyên suốt vòng đời khách hàng.
Để hiện thực hóa tầm nhìn đó, chúng tôi tìm kiếm Chuyên gia Thiết kế Giải pháp - Marketing Wealth Management, người sẽ đóng vai trò dẫn dắt chiến lược thương hiệu, tương tác khách hàng, chương trình khách hàng thân thiết và hệ sinh thái đặc quyền dành cho khách hàng Wealth.
Mục tiêu vị trí
Là người chịu trách nhiệm xây dựng và vận hành chiến lược Marketing cho Wealth Management, bao gồm:
- Định vị thương hiệu Wealth (thông điệp, hình ảnh, trải nghiệm nhất quán).
- Tăng tương tác và chuyển đổi khách hàng Wealth theo từng phân khúc và hành trình.
- Thiết kế cơ chế ghi nhận, tưởng thưởng khách hàng trung thành có tài sản quản lý cao.
- Phát triển hệ sinh thái Concierge Services và các đặc quyền dành cho khách hàng Wealth.
- Xây dựng cộng đồng khách hàng Wealth và nâng cao mức độ gắn kết lâu dài.
Trách nhiệm chính
1. Xây dựng và định vị thương hiệu Wealth
- Xây dựng định vị thương hiệu Wealth theo định hướng: Khách hàng làm trung tâm, Tư vấn theo vòng đời tài chính và nhu cầu gia đình.
- Thiết kế và chuẩn hóa: Thông điệp theo từng phân khúc khách hàng, Hệ thống nội dung truyền thông, Nguyên tắc công bố rủi ro và khuyến nghị đầu tư.
- Đảm bảo trải nghiệm thương hiệu nhất quán trên: Kênh số (Mobile App, Website), Kênh tư vấn trực tiếp (RM/PRM/Chi nhánh), Sự kiện khách hàng và cộng đồng Wealth.
Giao phẩm:
- Wealth Brand Positioning Framework.
- Segment Messaging Framework.
- Wealth Content & Communication Guideline.
2. Thiết kế chiến lược tương tác và chuyển đổi khách hàng Wealth
- Xây dựng chiến lược tương tác khách hàng theo từng phân khúc.
- Thiết kế Customer Journey và Touchpoint Map.
- Xây dựng chương trình nurturing khách hàng: Nhận biết nhu cầu, Tham gia nội dung, Tư vấn đầu tư, Chuyển đổi đầu tư.
- Thiết lập mô hình đo lường và tối ưu liên tục dựa trên dữ liệu.
Giao phẩm:
- Wealth Engagement & Conversion Strategy.
- Segment-based Journey Maps.
- Campaign Framework theo từng giai đoạn khách hàng.
3. Thiết kế chương trình khách hàng trung thành
- Xây dựng cơ chế ghi nhận khách hàng dựa trên: Giá trị tài sản quản lý (AUM), Thời gian gắn bó, Mức độ sử dụng sản phẩm.
- Đề xuất mô hình phân hạng thành viên Wealth.
- Thiết kế quyền lợi tương ứng theo từng cấp độ.
- Đảm bảo: Minh bạch, Dễ hiểu, Hiệu quả chi phí, Tuân thủ quy định.
Giao phẩm:
- Loyalty Framework.
- Membership Tier Structure.
- Benefit & Recognition Program.
4. Phát triển dịch vụ Concierge và hệ sinh thái đặc quyền
- Xây dựng danh mục đặc quyền theo từng phân hạng Wealth.
- Thiết kế mô hình Concierge Services: Hỗ trợ ưu tiên đa kênh, Dịch vụ chăm sóc cá nhân hóa, Quyền lợi từ hệ sinh thái đối tác.
- Phối hợp với các đơn vị vận hành để triển khai và đo lường chất lượng dịch vụ.
Giao phẩm: Concierge Service Model, Privilege Catalogue, Service Standards & Rollout Roadmap.
5. Xây dựng cộng đồng Wealth
- Thiết kế mô hình cộng đồng khách hàng Wealth.
- Tổ chức: Tọa đàm chuyên đề, Sự kiện đầu tư, Hoạt động kết nối dành cho khách hàng ưu tiên.
- Kết hợp nội dung: Thị trường, Đầu tư, Quản lý danh mục, Quản trị rủi ro, Kế hoạch tài chính gia đình.
Giao phẩm: Wealth Community Strategy, Annual Engagement Calendar, Content Themes & Community Playbook.
6. Quản trị triển khai và điều phối liên đơn vị
- Phối hợp với các nhóm: Wealth Business, RM/PRM, Sản phẩm đầu tư, Dữ liệu & Công nghệ, Vận hành, Pháp chế & Tuân thủ.
- Đảm bảo: Tuân thủ truyền thông sản phẩm tài chính, Công bố rủi ro phù hợp, Nhất quán thông tin giữa ngân hàng và các đối tác.
Chỉ số đánh giá thành công (KPIs)
- Thương hiệu: Brand Awareness, Brand Preference, Brand Consistency Score.
- Tương tác: Engagement Rate, Repeat Engagement Rate, Community Participation Rate.
- Chuyển đổi: Conversion Funnel (Reach → Lead → Advisory → Investment), Cost per Conversion theo từng phân khúc.
- Khách hàng trung thành: AUM Retention Rate, AUM Growth Rate, Loyalty Program Participation Rate.
- Chất lượng dịch vụ: Concierge NPS, Response Time, Service Fulfillment Rate.
Yêu cầu ứng viên
Kinh nghiệm
- 7-12 năm kinh nghiệm trong một hoặc nhiều lĩnh vực: Marketing dịch vụ tài chính, Marketing phân khúc Affluent/Wealth, Loyalty & Privilege Programs, Digital Growth và Customer Engagement.
- Ưu tiên ứng viên từng làm việc tại: Ngân hàng, Chứng khoán, Quản lý quỹ, Bảo hiểm, Fintech hoặc WealthTech.
Kiến thức
- Hiểu sâu hành vi khách hàng Wealth và Affluent.
- Hiểu hành trình đầu tư và các nguyên tắc tư vấn tài chính.
- Nắm vững quy định truyền thông sản phẩm đầu tư, quản trị rủi ro và tuân thủ.
Kỹ năng
- Strategic Marketing & Brand Management.
- Customer Journey Design.
- Loyalty Program Design.
- Community Building.
- Data-driven Marketing.
- Stakeholder Management.
- Khả năng làm việc đa chức năng với các đơn vị kinh doanh, sản phẩm, công nghệ và tuân thủ.