Chuyên Viên Cao Cấp Kiểm Soát Tuân Thủ Phi Tín Dụng

* Kiểm soát tuân thủ phi tín dụng
- Thực hiện kiểm tra tuân thủ định kỳ, đột xuất và theo chuyên đề đối với các hoạt động phi tín dụng trên toàn hệ thống, không bao gồm hoạt động Thẻ.
- Rà soát hồ sơ, chứng từ; xác minh các vụ việc phát sinh, khiếu nại, tố cáo và các dấu hiệu vi phạm liên quan đến hoạt động phi tín dụng.
- Phân tích nguyên nhân, xác định trách nhiệm và đề xuất biện pháp khắc phục/xử lý đối với các sai phạm.
- Hướng dẫn, tư vấn các đơn vị kinh doanh và CBNV về quy định, lỗi tuân thủ và phương án khắc phục.
* Giám sát giao dịch và hoạt động
- Thực hiện giám sát hoạt động, giao dịch phi tín dụng nhằm phát hiện sớm rủi ro, sai sót và dấu hiệu gian lận.
- Phân tích dữ liệu, cập nhật và cải tiến các tiêu chí/phương pháp giám sát tuân thủ.
- Giám sát việc kiểm kê kho quỹ, ấn chỉ tại các đơn vị theo quy định.
- Phối hợp rà soát, xử lý các sai phạm được phát hiện qua hoạt động giám sát.
* Rà soát và cải tiến kiểm soát
- Tham gia đánh giá rủi ro và kiểm soát (RCSA) đối với các quy trình nghiệp vụ liên quan.
- Tham gia góp ý, rà soát và hoàn thiện quy chế, quy định, quy trình nghiệp vụ.
- Đề xuất các giải pháp cải tiến quy trình, hệ thống và cơ chế kiểm soát nhằm giảm thiểu rủi ro, sai phạm và nâng cao hiệu quả vận hành.
* Báo cáo và phối hợp
- Thực hiện báo cáo định kỳ/đột xuất về kết quả kiểm tra, giám sát và các vấn đề tuân thủ trọng yếu.
- Chủ động phối hợp với các đơn vị liên quan trong công tác rà soát, xử lý và khắc phục sai phạm.
- Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của Quản lý trực tiếp/Lãnh đạo Phòng.