Bạn sẽ làm gì?
Quản lý danh mục khách hàng Priority/VIP với tổng tài sản lớn
Tư vấn giải pháp tài chính toàn diện: đầu tư, tiết kiệm, bảo hiểm, tín dụng
Phát triển mạng lưới khách hàng cao cấp và gia tăng tài sản quản lý
Đồng hành cùng khách hàng trong việc xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn
Trách nhiệm:
Phát triển và quản lý danh mục khách hàng Ưu tiên nhằm thúc đẩy tăng trưởng tài sản (AUM), doanh số bán sản phẩm như CASA, Thẻ tín dụng, Bảo hiểm, Tài khoản siêu lợi suất..., nâng cao sự hài lòng và mức độ gắn bó của khách hàng.
Đóng vai trò là đầu mối chính, cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện, cá nhân hóa theo nhu cầu khách hàng, đồng thời đảm bảo tuân thủ và kiểm soát rủi ro, phù hợp với chiến lược của VIB.
1. Quản lý danh mục khách hàng hiện hữu và Nâng cao trải nghiệm dịch vụ khách hàng (30%)
Chịu trách nhiệm chăm sóc toàn diện danh mục khách hàng Priority/VIP được phân bổ.
Tư vấn, cập nhật thông tin thị trường và các giải pháp tài chính theo từng giai đoạn trong vòng đời khách hàng.
Thường xuyên rà soát danh mục để kịp thời phát hiện nhu cầu mới, đưa ra những giải pháp tài chính kịp thời cho khách hàng.
Chủ động lập kế hoạch
chăm sóc khách hàng, tối ưu hóa việc khai thác, giới thiệu sản phẩm dịch vụ nhằm đáp ứng nhu cầu và nâng cao hiệu quả kinh doanh.
2. Phát triển khách hàng mới (New-to-Bank / Up-tiering) (30%)
Chủ động tìm kiếm và tiếp cận khách hàng tiềm năng, bao gồm cả khách hàng mới và khách hàng hiện hữu thông qua các kênh như giới thiệu, đối tác chiến lược, hội thảo/sự kiện, dữ liệu CRM, v.v.
Tư vấn sản phẩm dịch vụ tài chính phù hợp với nhu cầu khách hàng, thực hiện chốt giao dịch, và hướng dẫn quy trình onboarding đảm bảo trải nghiệm khách hàng liền mạch.
Phối hợp chặt chẽ với các lực lượng bán liên quan (Bảo hiểm, Tín dụng, Tư vấn đầu tư...) nhằm xây dựng và cung cấp giải pháp tài chính toàn diện, đáp ứng trọn vẹn nhu cầu của khách hàng theo mô hình "one-stop service".
3. Bán giải pháp tài chính toàn diện (Total Relationship Management) (20%)
Tư vấn và triển khai danh mục sản phẩm đầu tư - tiết kiệm: Bao gồm sản phẩm tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu, quỹ... phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính của từng khách hàng.
Cung cấp các giải pháp tín dụng cá nhân đáp ứng nhu cầu vốn của khách hàng với các sản phẩm vay mua nhà, vay tiêu dùng có tài sản bảo đảm, vay du học... với lãi suất cạnh tranh và quy trình phê duyệt tối ưu.
Tư vấn lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản dài hạn (Wealth Planning), đồng hành cùng khách hàng trong từng giai đoạn tài chính quan trọng nhằm tối ưu hóa giá trị tài sản và gia tăng tài sản ròng bền vững.
4. Quản lý rủi ro và tuân thủ (20%)
Thực hiện đầy đủ các yêu cầu về hồ sơ và nhận diện khách hàng (KYC) đảm bảo thu thập, cập nhật và lưu trữ hồ sơ khách hàng theo đúng quy định pháp luật và quy trình nội bộ, bao gồm FATCA, AML,...
Giám sát và cảnh báo giao dịch bất thường, phát hiện kịp thời các giao dịch đáng ngờ; chủ động phối hợp với các bộ phận liên quan để xử lý sự vụ theo đúng quy trình.
5. Tuân thủ chính sách, quy trình và quy định nội bộ, chấp hành nghiêm túc các quy định liên quan đến sản phẩm, tín dụng, vận hành và bảo mật thông tin khách hàng.
6. Thực hiện các công việc khác theo phân công.
Trình độ Cao đẳng trở lên, chuyên nghành Kinh tế, Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị kinh doanh và các ngành có liên quan,...
Tối thiểu 2 năm trong lĩnh vực phục vụ khách hàng ưu tiên/cao cấp tại các ngân hàng; hoặc 3 năm kinh nghiệm tại vị trí
Giao dịch viên; hoặc 3 năm kinh nghiệm với vai trò phát triển khách hàng các Công ty chứng khoán, Quỹ đầu tư, Công ty bảo hiểm nhân thọ, Các công ty tài chính khác...
Am hiểu sâu về các sản phẩm tài chính (tiền gửi, đầu tư, bảo hiểm, ngoại hối, thẻ...), quản lý tài sản và xu hướng thị trường.
Thành thạo MS Office, CRM, Corebanking
Kỹ năng giao tiếp, đàm phán, giải quyết vấn đề và tạo dựng mạng lưới xuất sắc; khả năng xây dựng niềm tin và xử lý nhu cầu phức tạp của khách hàng.
Giao tiếp
tiếng anh cơ bản.