Chuyên Viên Chính Quản Lý Rủi Ro Gian Lận Thẻ

Giới thiệu công việc
Chịu trách nhiệm quản lý rủi ro gian lận thẻ và đảm bảo các chỉ số rủi ro gian lận được kiểm soát theo tiêu chuẩn của ngân hàng và tổ chức thẻ quốc tế.
Nhiệm vụ chính
Giám sát giao dịch thẻ/không thẻ theo thời gian thực hoặc gần thời gian thực (Real-time/Near Real-time), kịp thời phát hiện các dấu hiệu gian lận phát sinh từ cả ngân hàng phát hành và ngân hàng thanh toán.
Xử lý các trường hợp giao dịch gian lận (đối với cả issuing và acquiring).
Tiếp nhận và xử lý các cảnh báo hệ thống, thực hiện quản lý hồ sơ các case gian lận.
Nghiên cứu xu hướng gian lận thẻ và cập nhật/điều chỉnh các Rule để nhận diện và ngăn chặn hành vi gian lận.
Cập nhật các quy định tuân thủ, thông báo cảnh báo từ các tổ chức thẻ quốc tế; phối hợp với đội Sản phẩm để đảm bảo hệ thống đáp ứng yêu cầu mới.
Xây dựng, cập nhật tài liệu quy trình liên quan đến quản lý rủi ro thẻ/đơn vị chấp nhận thẻ (merchant).
Tham gia phân tích rủi ro, chuẩn bị báo cáo quản trị và báo cáo về hoạt động thẻ.
Xác minh, phát hiện gian lận từ bộ hồ sơ khách hàng (issuing & acquiring).
Phân tích dữ liệu gian lận thẻ nhằm xây dựng công cụ/hệ thống hoặc cập nhật các xu hướng gian lận mới.
Thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của Trưởng nhóm/Quản lý.