Chuyên Viên/Chuyên Viên Chính Nguồn Vốn

I. Mục tiêu công việc
Thực hiện các nghiệp vụ nguồn vốn theo phân công, bao gồm theo dõi nguồn vốn, thanh khoản, thực hiện giao dịch với ngân hàng/đối tác và phân tích thông tin thị trường; đảm bảo nghiệp vụ được thực hiện chính xác, kịp thời, đúng hạn mức, quy trình và quy định của Công ty.
II. Trách nhiệm chính
1. Thực hiện nghiệp vụ nguồn vốn
• Thực hiện các nghiệp vụ vay, gửi, tiền gửi, repo và các giao dịch nguồn vốn khác theo phân công và hạn mức được phê duyệt.
• Theo dõi trạng thái các khoản vay, tiền gửi, giao dịch nguồn vốn và các nghĩa vụ thanh toán liên quan.
• Thực hiện các thủ tục giao dịch, xác nhận giao dịch và phối hợp hoàn tất hồ sơ, chứng từ theo quy định.
• Theo dõi thời hạn, lãi suất, điều kiện giao dịch và các nghĩa vụ phát sinh từ các giao dịch được phân công.
• Kịp thời báo cáo cấp quản lý các vấn đề phát sinh ảnh hưởng đến giao dịch, nguồn vốn hoặc thanh khoản.
2. Theo dõi nguồn vốn và thanh khoản
• Theo dõi số dư tiền, dòng tiền vào/ra và nhu cầu sử dụng vốn theo phạm vi được phân công.
• Tổng hợp nhu cầu vốn và các khoản phải thu, phải trả phục vụ công tác cân đối nguồn vốn.
• Theo dõi tình trạng sử dụng các hạn mức giao dịch, hạn mức tín dụng và các hạn mức liên quan.
• Cập nhật, báo cáo các biến động về dòng tiền, nguồn vốn hoặc thanh khoản.
• Phối hợp với Tài chính - Kế toán và các đơn vị liên quan trong việc thực hiện nhu cầu thanh toán, điều chuyển và sử dụng vốn.
3. Theo dõi thị trường và giao dịch với đối tác
• Theo dõi diễn biến lãi suất, thanh khoản thị trường tiền tệ và các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động nguồn vốn.
• Cập nhật thông tin về lãi suất, điều kiện giao dịch và hạn mức từ ngân hàng, tổ chức tín dụng và đối tác.
• Thực hiện trao đổi, làm việc với ngân hàng/đối tác trong phạm vi được phân công.
• Phân tích thông tin thị trường và đề xuất phương án giao dịch phù hợp với nhu cầu nguồn vốn.
4. Báo cáo và phân tích
• Lập các báo cáo định kỳ và đột xuất về nguồn vốn, giao dịch, thanh khoản, lãi suất và các nội dung liên quan.
• Theo dõi, cập nhật và đảm bảo tính chính xác của số liệu phục vụ báo cáo.
• Phân tích chi phí vốn, lãi suất và hiệu quả các giao dịch thuộc phạm vi được giao.
• Cung cấp số liệu, thông tin và phân tích phục vụ công tác quản trị nguồn vốn.
5. Kiểm soát rủi ro và tuân thủ
• Thực hiện nghiệp vụ đúng hạn mức, thẩm quyền, quy trình và quy định của Công ty.
• Kiểm tra các điều kiện giao dịch, hồ sơ và chứng từ theo quy định.
• Nhận diện, báo cáo kịp thời các rủi ro liên quan đến giao dịch, đối tác, lãi suất, kỳ hạn và thanh khoản.
• Phối hợp với các đơn vị liên quan trong việc kiểm tra, đối soát và xử lý các vấn đề phát sinh.
• Tuân thủ quy định pháp luật và các quy định nội bộ trong hoạt động nguồn vốn.
6. Cải tiến nghiệp vụ
• Tham gia rà soát, cập nhật và hoàn thiện quy trình, biểu mẫu, công cụ phục vụ hoạt động nguồn vốn.
• Đề xuất các giải pháp cải tiến nhằm nâng cao hiệu quả và chất lượng xử lý nghiệp vụ.
• Thực hiện các công việc khác theo phân công của cấp quản lý.