Mục đích công việc:
Chịu trách nhiệm xây dựng quy định, quy trình, hướng dẫn, triển khai công cụ để giám sát và nâng cao hiệu quả phòng ngừa, phát hiện, cảnh báo và kiểm soát rủi ro gian lận trong toàn bộ hoạt động của ngân hàng thông qua ứng dụng phân tích dữ liệu, tư vấn triển khai quy tắc phát hiện, công cụ giám sát và hệ thống cảnh báo.
Trách nhiệm công việc:
1. Xây dựng và hoàn thiện khung quản trị rủi ro gian lận nội bộ (20%)
- Xây dựng, cập nhật các chính sách, quy trình, hướng dẫn liên quan đến quản trị rủi ro gian lận, tuân thủ quy định pháp luật và phù hợp với chuẩn mực quốc tế.
- Tư vấn xây dựng cơ chế phối hợp giữa các đơn vị tuyến đầu, tuyến hai và tuyến ba nhằm triển khai nhất quán khung kiểm soát rủi ro gian lận trong toàn hệ thống.
- Đảm bảo hệ thống văn bản nội bộ được cập nhật định kỳ, hoặc khi có thay đổi môi trường pháp lý, yêu cầu từ cơ quan chức năng, kiểm toán độc lập hoặc sự kiện rủi ro trọng yếu.
2. Phòng ngừa gian lận qua phân tích dữ liệu (30%)
- Nghiên cứu và xây dựng thư viện kịch bản gian lận theo từng sản phẩm, kênh giao dịch, hành vi người dùng, phù hợp với đặc thù hoạt động và biến động môi trường kinh doanh.
- Áp dụng phân tích dữ liệu để nhận diện hành vi bất thường, xu hướng rủi ro mới nổi và các điểm bất thường và thiết lập các chỉ số định lượng cảnh báo sớm.
- Thiết kế bộ chỉ số cảnh báo sớm, đánh giá mức độ nhạy và độ tin cậy của các chỉ số dự báo.
- Xây dựng các bộ tiêu chí nhận diện và ứng xử rủi ro gian lân theo sản phẩm; Tư vấn, kiến nghị quy tắc phát hiện, ngưỡng kiểm soát, đồng thời đề xuất biện pháp kiểm soát bổ sung tương ứng.
3. Giám sát rủi ro gian lận theo hướng định lượng và chủ động (20%)
- Xây dựng bộ chỉ số rủi ro chính (Key Risk Indicators - KRIs) cho gian lận theo từng lĩnh vực nghiệp vụ, đảm bảo khả năng giám sát liên tục và cảnh báo kịp thời.
- Theo dõi, phân tích xu hướng tổn thất gian lận và đo lường hiệu quả của các biện pháp phòng ngừa và phát hiện.
- Định kỳ báo cáo kết quả giám sát, xu hướng rủi ro, mức độ hiệu quả kiểm soát.
4. Xây dựng hệ thống và công cụ gian lận (20%)
- Tham gia thiết kế và cải tiến hệ thống phòng ngừa rủi ro gian lận, báo cáo giám sát tự động.
- Phối hợp với Khối CNTT, Pháp chế,
Kiểm toán nội bộ và các đơn vị kinh doanh để tối ưu hoá hệ thống kiểm soát và phát hiện gian lận tự động.
5. Thực hiện các công việc khác theo phân công (10%)
Yêu cầu công việc:
• Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành liên quan Quản lý rủi ro, Ngân hàng, Tài chính, Quản trị kinh doanh hoặc tương đương.
• Tối thiểu 05 năm (Chuyên gia)/04 năm (
Chuyên viên cao cấp)/03 năm (Chuyên viên chính)/02 năm (Chuyên viên) kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực quản lý rủi ro/kiểm toán/
kiểm soát nội bộ/quản trị tuân thủ/quản trị chất lượng, tối thiểu 01 năm trong lĩnh vực rủi ro hoạt động (đối với vị trí chuyên gia).
• Am hiểu chuẩn mực quốc tế Basel về cấu phần liên quan rủi ro hoạt động và các chính sách, công cụ quản lý rủi ro hoạt động; Am hiểu về qui trình kinh doanh cốt lõi và hoạt động ngân hàng;
• Kỹ năng quản lý công việc tốt; Làm việc độc lập và làm việc theo nhóm dưới áp lực cao; Kỹ năng phân tích và giao tiếp tốt.
• Thành thạo tin học văn phòng, khả năng ứng dụng AI soạn thảo chính sách và tối ưu hóa quy trình quản lý rủi ro, khả năng phân tích dữ liệu lớn (big data), xây dựng mô hình điểm số (scoring), sử dụng SQL và Python để hỗ trợ phân tích.
• Tiếng Anh thành thạo trong đọc hiểu tài liệu chuyên môn và viết báo cáo.