CV/CVCC Tư vân & Quản lý Gia sản (Wealth)

Mô tả Công việc
I. TỔNG QUAN VỊ TRÍ
Chuyên viên Tư vấn & Quản lý Gia sản tại HDS đồng hành cùng khách hàng có tài sản lớn trong hành trình bảo vệ, tăng trưởng và kế thừa tài sản - với vai trò của một trusted advisor, không phải môi giới thông thường.
Người đảm nhận cần đủ chuyên môn để tư vấn toàn diện từ danh mục đầu tư, cấu trúc tài sản đến kế hoạch kế thừa - và đủ kỹ năng xây dựng quan hệ để trở thành cố vấn tin cậy dài hạn của cả gia đình khách hàng.
II. TRÁCH NHIỆM CHÍNH
1. Tư vấn Đầu tư & Quản lý Danh mục Cá nhân hóa
Tiếp nhận, phân tích và đánh giá toàn diện hồ sơ tài chính của khách hàng - tài sản hiện hữu, mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro, horizon đầu tư và các nhu cầu đặc thù của từng gia đình.
Xây dựng và đề xuất chiến lược đầu tư cá nhân hóa - phân bổ tài sản đa lớp (cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, bất động sản, quỹ đầu tư và các sản phẩm thay thế) phù hợp với mục tiêu và hồ sơ rủi ro của từng khách hàng.
2. Tư vấn Toàn diện về Bảo vệ & Cấu trúc Tài sản
Tư vấn khách hàng về các giải pháp bảo vệ tài sản - cấu trúc sở hữu tài sản, phân tán rủi ro tập trung và các công cụ phòng ngừa rủi ro phù hợp với quy mô và đặc thù tài sản của từng gia đình.
Hỗ trợ khách hàng xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn - lập kế hoạch hưu trí, kế hoạch tài chính cho thế hệ kế tiếp và các mục tiêu tài chính trọng điểm của gia đình.
3. Phát triển & Quản lý Tệp Khách hàng Tài sản Lớn
Chủ động xây dựng và phát triển tệp khách hàng trong phân khúc HNW (High Net Worth) và UHNW (Ultra High Net Worth) - thông qua mạng lưới cá nhân, hoạt động giới thiệu và các kênh phát triển khách hàng được HDS phê duyệt.
Xây dựng chiến lược phát triển quan hệ cá nhân hóa cho từng khách hàng trọng điểm - hiểu sâu về gia cảnh, mối quan tâm và các nhu cầu tài chính đặc thù để cung cấp dịch vụ tư vấn vượt kỳ vọng.