Kế Toán Ngân Hàng

1. Quản lý hồ sơ tín dụng và hạn mức ngân hàng:
Chuẩn bị và lập hồ sơ tín dụng tại các ngân hàng và tổ chức tài chính, bao gồm:
Hồ sơ vay, bảo lãnh, cấp tín dụng, thế chấp tài sản.
Xem xét và đảm bảo các điều khoản tín dụng tối ưu (lãi suất, kỳ hạn, phí).
Quản lý hạn mức tín dụng và theo dõi dư nợ định kỳ:
Lập báo cáo chi tiết về dư nợ, kỳ hạn còn lại, lãi suất từng khoản vay.
Đảm bảo duy trì hạn mức tín dụng phù hợp với nhu cầu hoạt động của công ty.
2. Quản lý thanh toán ngân hàng:
Xử lý các giao dịch thanh toán qua ngân hàng:
Thanh toán lương, chi phí vận hành, thanh toán nhà cung cấp.
Thực hiện các ủy nhiệm chi và hồ sơ thanh toán.
Đảm bảo các giao dịch được thực hiện đúng thời hạn và chính xác.
Rà soát, đối chiếu số liệu thanh toán:
Kiểm tra sao kê ngân hàng hàng tháng.
Đối chiếu các khoản thu chi giữa số liệu thực tế và kế toán.
3. Hạch toán kế toán:
Lập và duyệt các bút toán liên quan đến ngân hàng:
Hạch toán các khoản thu, chi, lãi vay, phí dịch vụ ngân hàng.
Đảm bảo các nghiệp vụ hạch toán đúng quy định và chuẩn mực kế toán.
Theo dõi và lưu trữ hồ sơ:
Quản lý phiếu thu, phiếu chi, sao kê ngân hàng, và hồ sơ tín dụng.
Đảm bảo hồ sơ được lưu trữ đầy đủ, khoa học và bảo mật.
4. Báo cáo tài chính liên quan đến ngân hàng:
Lập báo cáo tài chính định kỳ:
Báo cáo dòng tiền ngân hàng hàng tuần/tháng.
Báo cáo dư nợ tín dụng, phí dịch vụ ngân hàng.
Hỗ trợ kiểm toán nội bộ và kiểm toán độc lập:
Cung cấp thông tin và chứng từ liên quan đến giao dịch ngân hàng.
Đảm bảo sự minh bạch và chính xác trong các báo cáo.