Chuyên viên tư vấn bảo hiểm đóng góp thế nào cho doanh nghiệp, khách hàng?

Chuyên viên viên tư vấn bảo hiểm là kênh phân phối bảo hiểm phổ biến và hiệu quả nhất hiện nay. Về phía các công ty bảo hiểm, họ là hình ảnh đại diện giúp tạo dựng hình ảnh, thúc đẩy doanh thu và giữ chân khách hàng. Còn đối với khách hàng, chuyên viên tư vấn bảo hiểm là cầu nối họ với những gói bảo hiểm hữu ích, tư vấn những điều khoản phức tạp cũng như hỗ trợ nhận quyền lợi bảo hiểm.

MỤC LỤC:
I. Chuyên viên tư vấn bảo hiểm là gì?
II. Vai trò của chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Chuyên viên tư vấn bảo hiểm có vai trò gì đối với doanh nghiệp, khách hàng?

I. Chuyên viên tư vấn bảo hiểm là gì?

Được xem là người trung gian, cầu nối giữa các công ty bảo hiểm với khách hàng, chuyên viên tư vấn đại diện cho các công ty này tìm kiếm khách hàng tiềm năng, tìm hiểu nhu cầu và khả năng tài chính của họ và tư vấn, thuyết phục họ sử dụng những sản phẩm bảo hiểm mà công ty đó cung cấp. Họ sẽ nhận được tiền hoa hồng với mỗi hợp đồng bảo hiểm ký kết thành công.

II. Vai trò của chuyên viên tư vấn bảo hiểm

1. Đối với doanh nghiệp

• Tăng cường nhận diện thương hiệu

Là "sợi dây" liên lạc thường xuyên giữa hai bên, chuyên viên tư vấn bảo hiểm đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng hình ảnh thương hiệu tích cực của doanh nghiệp trong mắt khách hàng. Vì chỉ khi khách hàng đặt niềm tin vào công ty thì họ mới cân nhắc đến việc mua hợp đồng.

• Giữ chân khách hàng

Chỉ bán hợp đồng bảo hiểm thôi là chưa đủ. Các chuyên viên tư vấn cần đảm bảo có thể giữ chân khách hàng lâu dài cho công ty mình làm việc. Lượng khách hàng trung thành lớn sẽ phần nào thể hiện được thành công của một doanh nghiệp. Đặc biệt với hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời hạn lâu dài, duy trì chính sách liên tục là cách duy nhất để mang lại lợi ích cho cả bên mua và bán.

• Thúc đẩy doanh thu

Mục tiêu cuối cùng của chuyên viên tư vấn bảo hiểm là bán được nhiều hợp đồng nhất có thể để đem lại lợi nhuận cho công ty và nâng cao mức thu nhập cho chính mình. Để làm được điều này, họ cần phải nắm vững các điều khoản, các gói bảo hiểm do công ty mình cung cấp. Sau đó là biết cách cân nhắc, lựa chọn gói bảo hiểm phù hợp dựa trên tình hình tài chính của khách hàng.

Đọc thêm: Công việc của chuyên viên tư vấn bảo hiểm là làm gì?

2. Đối với khách hàng

• Nắm chắc nhu cầu cá nhân

Đầu tiên, chuyên viên tư vấn bảo hiểm sẽ phải tìm hiểu nhu cầu cá nhân cũng như tính tình tài chính hiện tại của từng khách hàng để có thể đưa ra những lời khuyên về gói bảo hiểm phù hợp.

• Xác định mục tiêu tài chính

Sau khi nắm được thông tin cá nhân và tình hình tài chính của khách hàng, bước tiếp theo chính là tìm hiểu mục tiêu tài chính mà họ đang hướng tới. Bởi bản chất hợp đồng bảo hiểm là giúp khách hàng hoàn thành các mục tiêu tài chính dài hạn.

• Đề xuất gói bảo hiểm phù hợp

Chuyên viên tư vấn bảo hiểm sẽ phải vận dụng kiến thức chuyên môn của mình để đề xuất cho khách hàng một hoặc một vài sản phẩm phù hợp đồng thời giải thích những điều khoản về trách nhiệm và quyền lợi của các bên. Hoàn thành tốt vai trò này không chỉ mang lại trải nghiệm tốt nhất cho người dùng mà còn củng cố niềm tin của họ với công ty mình làm việc.
Chẳng hạn, nếu khách hàng muốn được đảm bảo về tài chính thì bảo hiểm có thời hạn hoặc bảo hiểm y tế là một lựa chọn phù hợp. Nhưng nếu khách hàng muốn mua bảo hiểm cho con em mình gói bảo hiểm nhân thọ cho trẻ em lại nên được cân nhắc.

Đọc thêm: Ngành bảo hiểm - Tăng trưởng mạnh, liệu có nên theo?

Tầm quan trọng của Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

• Tư vấn, thuyết phục

Khi được đề xuất loại bảo hiểm phù hợp với nhu cầu và năng lực tài chính cá nhân, khách hàng có thể không đồng ý hoặc ngần ngại vì nhiều lý do khác nhau. Đây là điều hoàn toàn bình thường. Những lúc đó, nhiệm vụ tư vấn, gỡ bỏ mọi rắc rối cần được phát huy ngay lập tức.

• Hướng dẫn cung cấp thông tin cá nhân

Khi khách hàng đã đồng ý mua bảo hiểm, chuyên viên tư vấn sẽ phải hướng dẫn họ các bước cần thiết như cung cấp thông tin cá nhân, chứng minh tài chính, giấy khám sức khỏe, .... để hoàn thiện hợp đồng bảo hiểm.

• Duy trì liên lạc

Nhiệm vụ của chuyên viên tư vấn bảo hiểm sẽ không chỉ kết thúc sau khi hoàn tất quá trình bán bảo hiểm mà họ còn phải thường xuyên liên lạc với khách hàng. Duy trì mối quan hệ tốt đẹp không những có thể khiến khách hàng gia hạn hợp đồng mà còn được giới thiệu hình ảnh và uy tín tới nhiều người khác nữa.

• Hỗ trợ giải quyết bồi thường bảo hiểm

Chuyên viên tư vấn bảo hiểm sẽ phải hỗ trợ khách hàng khi được hưởng quyền lợi theo hợp đồng hoặc trong trường hợp có những tình huống phát sinh cần giải quyết như đòi bồi thường bảo hiểm,... bằng cách cung cấp những tài liệu cần thiết và tư vấn các bước thực hiện đúng theo quy trình.
Nói tóm lại, khi trở thành một chuyên viên tư vấn bảo hiểm, bạn sẽ là cầu nối giữa khách hàng và doanh nghiệp, đóng vai trò quan trọng đối với lợi ích của cả hai bên. Ngày càng có nhiều người lựa chọn phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực bảo hiểm bởi môi trường làm việc linh hoạt, cộng với mức thu nhập có thể nói là không giới hạn, phụ thuộc hoàn toàn vào kỹ năng thuyết phục, tư vấn người khác.