Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

06/12/2020 07:30
Chuyên viên tư vấn bảo hiểm là người trung gian, giúp kết nối các công ty bảo hiểm với người có nhu cầu sử dụng dịch vụ này. Họ đại diện cho công ty để bán sản phẩm là các gói bảo hiểm cho khách hàng tiềm năng và nhận hoa hồng dựa trên mỗi hợp đồng bảo hiểm kí kết thành công.

MỤC LỤC:
1. Mô tả công việc của chuyên viên tư vấn bảo hiểm
2. Yêu cầu về bằng cấp, kỹ năng đối với chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Bảo hiểm cũng là một loại sản phẩm nhưng lại không được bày bán tại cửa hàng mà thường là qua các chuyên viên tư vấn bảo hiểm (Insurance Consultant). Khi khách hàng có nhu cầu mua bảo hiểm, họ sẽ tìm đến với các chuyên viên tư vấn để được hỗ trợ lựa chọn gói bảo hiểm phù hợp nhất cũng như được giải thích cụ thể về nghĩa vụ và quyền lợi đối với từng gói.

mo ta cong viec cua chuyen vien tu van bao hiem

Việc làm nhân viên tư vấn bảo hiểm bao gồm những gì?

Trên thực tế, chuyên viên tư vấn bảo hiểm là kênh phân phối quan trọng và phổ biến nhất của loại sản phẩm này. Vậy chuyên viên tư vấn bảo hiểm là gì?

1. Mô tả công việc Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Mỗi công ty lại có những chính sách, yêu cầu công việc riêng đối với vị trí chuyên viên tư vấn bảo hiểm. Tuy nhiên, họ sẽ phải đảm nhiệm những công việc chung nhất như:

  • Phát triển các chiến lược marketing và quảng bá tất cả các loại hình bảo hiểm.
  • Đưa ra gợi ý bổ sung, thay đổi điều khoản đối với những gói bảo hiểm hiện có.
  • Xây dựng và duy trì mối quan hệ với khách hàng tiềm năng thông qua nhiều kênh khác nhau như gọi điện chào hàng, qua người giới thiệu, ...
  • Đánh giá nhu cầu và tình hình tài chính của khách hàng để tư vấn cho họ những gói bảo phù hợp nhất.
  • Tư vấn, hỗ trợ khách hàng thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro để bảo toàn lợi ích cá nhân và lợi ích cho doanh nghiệp.
  • Viết báo cáo hàng tuần, hàng tháng.
  • Quản lý, duy trì hệ thống cơ sở dữ liệu, báo cáo và sổ sách.
  • Giám sát các yêu cầu bảo hiểm để đảm bảo lợi ích của cả hai bên.
  • Đảm bảo mục tiêu tăng trưởng doanh số và sự hài lòng của khách hàng.
  • Liên tục cập nhật, học hỏi những kiến thức mới trong ngành, dịch vụ, sản phẩm bảo hiểm mới.
  • Hoàn thành tất cả các điều khoản, yêu cầu trong hợp đồng bảo hiểm.

Đọc thêm: Lương của nhân viên bán bảo hiểm có cao không?

mo ta cong viec cua chuyen vien tu van bao hiem 2

Xin việc làm chuyên viên tư vấn bảo hiểm cần kỹ năng gì?

2. Yêu cầu về bằng cấp, kỹ năng đối với Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Chuyên viên tư vấn bảo hiểm phải có bằng Đại học trở lên chuyên ngành bảo hiểm hoặc một ngành khác và có chứng chỉ về tư vấn bảo hiểm. Những ứng viên có kinh nghiệm làm đại lý bảo hiểm hoặc một lĩnh vực liên quan khác sẽ được ưu tiên hơn trong quá trình tuyển dụng. Đồng thời, chuyên viên tư vấn bảo hiểm cũng phải thành thạo các kỹ năng chuyên môn và kỹ năng mềm khác như:

  • Am hiểu các loại hình bảo hiểm khác nhau (bảo hiểm ô tô, bảo hiểm cháy nổ, bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế, bảo hiểm tài sản,...).
  • Kỹ năng sử dụng máy tính và phân tích thống kê cơ bản.
  • Kỹ năng lập kế hoạch và tự tạo động lực hoàn thành mục tiêu trong công việc.
  • Kỹ năng giao tiếp, thuyết trình, thuyết phục và tạo ảnh hưởng với người nghe.
  • Kỹ năng chốt sale, chốt hợp đồng.
  • Kỹ năng tạo dựng mối quan hệ.
  • Kỹ năng giải quyết vấn đề.

Đọc thêm: ​Ngành bảo hiểm có những vị trí việc làm nào?

Trái với quan điểm của nhiều người rằng chuyên viên tư vấn bảo hiểm thì không cần bằng cấp chuyên môn, công việc này lại đòi hỏi khá khắt khe về cả bằng cấp và kỹ năng. Không chỉ có kỹ năng giao tiếp tốt, những người làm công việc này còn phải thể hiện vốn hiểu biết của mình qua từng lời nói, câu từ thì mới có thể thuyết phục và tạo sự tin tưởng đối với khách hàng mua bảo hiểm.
Những năm gần đây, bảo hiểm trở nên phổ biến và phát triển rộng rãi. Rất nhiều công ty bảo hiểm ra đời với quy mô lớn trên khắp các địa bàn tỉnh, thành phố như Dai-ichi Life, Manulife,... Vì vậy, nhu cầu tuyển dụng ngành bảo hiểm tương đối đa dạng các vị trí. Tuy nhiên, điều mà nhiều người tìm việc băn khoăn là liệu có nên theo đuổi các việc làm trong lĩnh vực bảo hiểm hay không? Theo dõi bài viết sau để có câu trả lời chi tiết nhé.
Xem thêm: Ngành bảo hiểm - Tăng trưởng mạnh, liệu có nên theo?

tin mới

Mô tả công việc của Giáo Viên Tiếng Anh - English Teacher

Giảng dạy tiếng Anh là lựa chọn đầy triển vọng cho những người có trình độ tiếng Anh tốt. Xem ngay mô tả công việc của Giáo viên Tiếng Anh nếu bạn yêu thích và muốn gắn bó với nghề sư phạm.

26/06/2024 23:35

Mô tả công việc của Giáo Viên Tiếng Anh - English Teacher

Mô tả công việc Thư ký kinh doanh, Business Secretary

Bộ phận kinh doanh trực tiếp tạo ra doanh thu và lợi nhuận cho công ty bằng cách bán sản phẩm và dịch vụ. Thư ký kinh doanh là người hỗ trợ quan trọng trong việc quản lý hành chính và điều phối hoạt động của phòng kinh doanh. Vậy nhiệm vụ chính của Thư ký kinh doanh là gì?

17/06/2024 14:30

Mô tả công việc Thư ký kinh doanh, Business Secretary

Giáo viên tiếng Anh mầm non là làm gì? Yêu cầu ra sao?

Trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập ngày càng phát triển, hiện có rất nhiều trường đào tạo tiếng Anh cho trẻ em. Nhu cầu tuyển dụng giáo viên tiếng Anh mầm non vì thế cũng tăng lên đáng kể. Hãy cùng JobOKO tìm hiểu giáo viên tiếng Anh mầm non là làm gì và kinh nghiệm để xin việc thành công.

17/06/2024 14:30

Giáo viên tiếng Anh mầm non là làm gì? Yêu cầu ra sao?

Mô tả công việc của Nhân viên kinh doanh, kỹ năng cần có?

Trong bối cảnh thị trường ngày càng cạnh tranh, vai trò của nhân viên kinh doanh trở nên vô cùng quan trọng. Hãy cùng JobOKO tìm hiểu về mô tả công việc, những kỹ năng cần thiết để phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực này.

14/06/2024 20:00

Mô tả công việc của Nhân viên kinh doanh, kỹ năng cần có?

Mô tả công việc của Nhân viên Digital Marketing, tips phát triển sự nghiệp

Digital Marketing là lĩnh vực phát triển nhanh chóng nhờ sự tiến bộ của Internet. Vị trí nhân viên Digital Marketing yêu cầu gì và những kỹ năng cần thiết để phát triển trong lĩnh vực này?

13/06/2024 03:30

Mô tả công việc của Nhân viên Digital Marketing, tips phát triển sự nghiệp

Tuyển nhân viên kinh doanh mỹ phẩm, bảng mô tả công việc

Nhân viên kinh doanh mỹ phẩm có nhiệm vụ tư vấn và bán các sản phẩm làm đẹp như trang điểm, chăm sóc da, tóc. Để biết thông tin chi tiết về yêu cầu công việc của nhân viên sale mỹ phẩm, bạn hãy theo dõi bài viết của JobOKO nhé.

11/06/2024 13:30

Tuyển nhân viên kinh doanh mỹ phẩm, bảng mô tả công việc

Review nhân viên kinh doanh ô tô, hãng xe có % hoa hồng cao

Nhân viên kinh doanh ô tô là vị trí cạnh tranh, bù lại thu nhập rất hấp dẫn, chỉ yêu cầu ứng viên hiểu biết về xe và có khả năng thuyết phục khách hàng. Xem ngay bản mô tả công việc nếu bạn đang quan tâm tới vị trí này.

11/06/2024 12:30

Review nhân viên kinh doanh ô tô, hãng xe có % hoa hồng cao

Tuyển nhân viên kinh doanh vé máy bay yêu cầu gì?

Với sự phát triển của ngành hàng không, nhu cầu tuyển dụng Nhân viên kinh doanh vé máy bay cũng đang tăng lên. Tham khảo ngay bảng mô tả công việc nếu bạn đang quan tâm tới vị trí này.

10/06/2024 08:30

Tuyển nhân viên kinh doanh vé máy bay yêu cầu gì?

Mô tả công việc Giao dịch viên ngân hàng: Mức lương, nghiệp vụ

Giao dịch viên ngân hàng làm gì? lương bao nhiêu? điều kiện ứng tuyển ra sao? Bạn hãy cùng JobOKO tìm hiểu trong bài viết dưới đây.

05/06/2024 07:30

Mô tả công việc Giao dịch viên ngân hàng: Mức lương, nghiệp vụ

Mô tả công việc của Nhân viên kinh doanh Bất động sản?

Nếu bạn đang nhắm đến vị trí nhân viên kinh doanh bất động sản, hiểu rõ trách nhiệm và kỹ năng cần thiết là điều không thể thiếu. Khám phá cùng JobOKO những yêu cầu và mô tả công việc để chuẩn bị tốt nhất cho ứng tuyển!

29/05/2024 01:58

Mô tả công việc của Nhân viên kinh doanh Bất động sản?
hỗ trợ ứng viên

Nếu gặp bất cứ vấn đề gì cần hỗ trợ, hãy gọi tới HOTLINE hoặc gửi thư về địa chỉ email bên dưới để được hỗ trợ.

Giải thưởng
của chúng tôi

Top 3

Nền tảng số tiêu biểu của Bộ
TT&TT 2022.

Top 15

Startup Việt xuất sắc 2019 do VNExpress tổ chức.

Top 10

Doanh nghiệp khởi nghiệp sáng tạo Việt Nam - Hội đồng tư vấn kinh doanh ASEAN bình chọn.

Giải Đồng

Sản phẩm công nghệ số Make In Viet Nam 2023.