Chuyên viên tư vấn tài chính là làm gì? Cần có những kỹ năng gì?

MỤC LỤC BÀI VIẾT:
I. Công việc và trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính
II. Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính
III. Yêu cầu về bằng cấp với chuyên viên tư vấn tài chính

Chuyên viên tư vấn tài chính tự do thường hỗ trợ các cá nhân và doanh nghiệp nhỏ đưa ra các quyết định tài chính trong khi những người làm việc cho một công ty sẽ chỉ làm việc cho tổ chức đó và giới hạn lĩnh vực làm việc. Khách hàng tìm đến Financial advisor chủ yếu khi họ đang có kế hoạch đầu tư lớn, chẳng hạn như đầu tư cổ phiếu, bất động sản, kinh doanh,... Một số khách hàng thì đầu tư vào bảo hiểm để tiết kiệm cho tương lai. Trong bài viết trước, JOBOKO.com đã giới thiệu cho bạn chân dung một chuyên viên tài chính chuyên nghiệp. Dưới đây là một số công việc và trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính bạn đọc cùng tham khảo nhé.

I. Công việc và trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính

1. Gặp gỡ khách hàng để nắm bắt kế hoạch đầu tư trong tương lai của họ và ghi chép lại.

2. Nhận báo cáo chi tiết của khách hàng để xác định thu nhập, chi phí, khả năng chấp nhận rủi ro, bảo hiểm, tình trạng thuế và các mục tiêu tài chính của họ.

3. Nghiên cứu thị trường và tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt trên thị trường trên cơ sở ngân sách của khách hàng.

4. Thảo luận với khách hàng cơ hội và rủi ro đầu tư liên quan đến khoản đầu tư cụ thể.

5. Cung cấp thông tin mới nhất đến khách hàng về xu hướng ngành hiện tại và dự báo giá trị thị trường của tài sản trong tương lai mà họ đang muốn đầu tư.

6. Theo dõi và báo cáo và các đánh giá thu thập được.

7. Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có thể bán các sản phẩm tài chính như quỹ chung, bảo hiểm, trứng khoán và trái phiếu cho khách hàng.

8. Hỗ trợ khách hàng mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù.

9. Đánh giá lại kế hoạch định kỳ để theo sát sự biến động về tình hình tài chính, sự biến động kinh tế để xác định có cần thay đổi kế hoạch hay không.

10. Trả lời tất cả các câu hỏi liên quan đến kế hoạch đầu tư của khách hàng cũng như cũng cấp cho họ tài liệu để tham khảo trong tương lai.

    Đọc thêm: Công việc của Chuyên viên Tài chính gồm những gì?

Nhiệm vụ của chuyên viên tư vấn tài chính là làm gì?

II. Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính

1. Kỹ năng giao tiếp tốt.

2. Thu thập thông tin liên quan từ phía khách hàng.

3. Khả năng dự đoán xu hướng thị trường trong tương lai.

4. Kỹ năng phân tích, quản lý tiền bạc và lập kế hoạch tốt.

5. Nắm vững các quy định liên quan đến đầu tư.

6. Lắng nghe và suy luận thích hợp.

7. Nhiệt tình và sẵn sàng giúp đỡ khách hàng khi cần.

III. Yêu cầu về bằng cấp với chuyên viên tư vấn tài chính

• Financial advisor cần có bằng cử nhân hoặc thạc sỹ chuyên ngành luật, tài chính, kế toán, marketing... Người có bằng luật và tài chính sẽ nhận được nhiều cơ hội hơn trong lĩnh vực này.
• Hầu hết các công ty đều muốn làm việc hoặc tuyển một chuyên viên tư vấn tài chính được cấp phép, tức là được cấp các chứng chỉ về tài chính như CFP, ChFC, CFA... Nếu bạn muốn làm cho các công ty lớn thì cần phải có một trong những chứng chỉ này.

Những thông tin chia sẻ về hành trang cần có của một chuyên viên tư vấn hay tư vấn viên tài chính hy vọng đã cung cấp tới bạn đọc những thông tin bổ ích. Đây cũng là những kỹ năng quan trọng cần có của một chuyên viên tài chính bình thường, nếu bạn nắm chắc các kỹ năng, bằng cấp có liên quan thì chắc chắn công việc một chuyên viên tài chính của bạn sẽ luôn thực hiện tốt. Đặc biệt, cơ hội thăng tiến để trở thành giám đốc tài chính cũng được mở rộng khi sở hữu đầy đủ những kỹ năng này. Hãy cùng JOBOKO.com vạch trần bí quyết thành công của giám đốc tài chính để bạn có thêm động lực phấn đấu nhé.