Tìm việc làm chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng

Review nghề Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng, Bancassurance

Hiện nay, có rất nhiều công ty tài chính và bảo hiểm đang hợp tác với các ngân hàng lớn để mở rộng danh sách khách hàng. Do đó, vị trí Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng ra đời để chuyên phụ trách các công việc liên quan đến công việc này.

MỤC LỤC:
I. Tìm hiểu nghề Tư vấn tài chính kênh ngân hàng
1. Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng là gì?
2. Lương chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng bao nhiêu 1 tháng?
II. Review nghề Tư vấn tài chính kênh ngân hàng (Bancassurance)
1. Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng làm việc ở đâu?
2. Kỹ năng của Chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng
3. Yêu cầu về bằng cấp của Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng
4. Câu hỏi phỏng vấn Chuyên viên tư vấn tài chính ngân hàng

Tìm hiểu về việc làm chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng

Năm 2024 đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong lĩnh vực tài chính với sự gia tăng của các công ty fintech và sự chấp nhận rộng rãi của tiền điện tử. Các ngân hàng truyền thống đang phải đối mặt với sự cạnh tranh khốc liệt từ các dịch vụ ngân hàng số, điều này yêu cầu họ phải đổi mới không chỉ về sản phẩm mà còn cả trong cách tiếp cận khách hàng. Đồng thời, các quy định mới được đưa ra để đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho người dùng, đặt ra thách thức cho chuyên viên tư vấn tài chính trong việc duy trì sự tuân thủ và cập nhật kiến thức.

I. Tìm hiểu nghề Tư vấn tài chính kênh ngân hàng

1. Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng hay còn gọi là Chuyên viên tư vấn tài chính kênh Bancassurance là những Chuyên viên tư vấn của các công ty tài chính, công ty bảo hiểm chuyên hợp tác với các ngân hàng, sử dụng nguồn khách hàng của ngân hàng để tiếp cận, giới thiệu và tư vấn về dịch vụ tài chính của doanh nghiệp.
Nói cách khác, khi các công ty tài chính, bảo hiểm hợp tác với ngân hàng thì Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng là người thực hiện các công việc với mục tiêu tăng tỷ lệ chuyển đổi khách hàng tiềm năng thành khách hàng, tăng doanh thu và lợi nhuận.
Vai trò Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng còn khá mới ở Việt Nam nhưng thực tế chứng minh hiệu quả kinh doanh không tồi. Công việc chính của bạn sẽ gồm có:

• Dùng nguồn khách của ngân hàng để giới thiệu và thuyết phục họ sử dụng các gói tư vấn, quản lý tài chính của doanh nghiệp.
• Tư vấn cho khách hàng về tài chính cá nhân, lập kế hoạch hưu trí, đầu tư và các quyết định bảo hiểm, tùy thuộc vào mục tiêu tài chính của từng đối tượng.
• Đánh giá những thay đổi trong cuộc sống và tình trạng thu nhập, đầu tư ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính của khách hàng và điều chỉnh kế hoạch đó cho phù hợp.
• Chăm sóc khách hàng cũ, chủ động mở rộng danh sách khách hàng mới.
• Báo cáo về tình hình hợp tác với các ngân hàng như số khách hàng tiềm năng, tỷ lệ tư vấn thành công, v.v.
• Tham gia hỗ trợ quy trình xây dựng chương trình tư vấn tài chính.

Mức thu nhập của Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng là không giới hạn, bao gồm lương và % hoa hồng. Lương cơ bản thường không cao, khoảng 4 - 6 triệu/tháng, cao hơn thì tầm 5 - 7 triệu/tháng, tùy vào từng nhà tuyển dụng. Tuy nhiên, trung bình thì thu nhập của vai trò này có thể lên đến 20 - 30 triệu/tháng, quyết định bởi năng lực của bạn. Bên cạnh đó, những ai chăm chỉ và nỗ lực thì tổng số tiền kiếm được mỗi tháng còn có thể cao hơn thế, chưa tính đến khả năng thăng tiến lên trưởng nhóm hoặc trưởng phòng sau 3 - 5 năm làm việc.

II. Review nghề Tư vấn tài chính kênh ngân hàng

1. Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng làm việc ở đâu?

Chuyên viên tư vấn tài chính kênh kết hợp ngân hàng làm việc tại các phòng giao dịch hoặc chi nhánh của Ngân hàng.Tuy vậy, trong những trường hợp cần đi gặp khách hàng thì bạn có thể sẽ phải đi công tác ở các tỉnh khác.

Việc làm chuyên viên tư vấn kênh hợp tác ngân hàng có vất vả không?

2. Kỹ năng của Chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng

2.1 Kỹ năng giao tiếp khéo léo

Có thể nói, kỹ năng quan trọng nhất đối với một Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác khách hàng là giao tiếp khéo léo, nhanh nhẹn. Trong công việc, bạn không chỉ tiếp xúc với đồng nghiệp mà chủ yếu là trao đổi với đối tác bên ngân hàng và các khách hàng, khách hàng tiềm năng. Kỹ năng giao tiếp cho phép bạn dễ dàng bắt đầu câu chuyện, biết lắng nghe, đặt câu hỏi và phản hồi đúng thời điểm, tạo ấn tượng tốt với họ, đặc biệt là xây dựng lòng tin với khách hàng.

Những kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn kênh hợp tác ngân hàng

2.2 Kỹ năng sales

Bản chất của công việc Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác khách hàng là bán hàng, cụ thể là bán dịch vụ tư vấn tài chính chuyên nghiệp. Vì vậy, định hướng kinh doanh và kỹ năng sales là những nền tảng quan trọng có tính chất sống còn với tất cả những ai làm công việc này. Bạn cần nắm vững quy trình, từ việc làm sao tiếp cận với khách hàng đến việc chốt đơn. Thường thì các công ty, tổ chức bạn làm việc sẽ có đào tạo cơ bản khi bạn mới gia nhập nhưng chủ yếu kỹ năng bán hàng phụ thuộc vào khả năng giao tiếp, tính cách, sự nhạy bén trong kinh doanh mà bạn phải tự mình cố gắng.

2.3 Kỹ năng hợp tác, làm việc nhóm

Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng không làm việc một mình mà hợp tác với rất nhiều người khác. Kỹ năng làm việc nhóm không chỉ giúp bạn thực hiện tất cả nhiệm vụ một cách hoàn hảo mà cũng đồng thời giúp đỡ người khác, nhận lại sự hỗ trợ của họ để tiến tới mục tiêu chung. Một người có kỹ năng hợp tác có thể không phải người xuất sắc nhất nhưng sẽ biết lắng nghe, tinh tế, khéo léo, tự giác và không ảnh hưởng đến đồng nghiệp.

2.4 Có phương tiện đi lại, chủ động, tích cực

Công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng có những đặc thù như thường xuyên phải ra ngoài, gặp gỡ khách hàng, mời họ dự hội thảo và thuyết phục họ. Do vậy, các doanh nghiệp có thể yêu cầu những ai làm nghề này có phương tiện đi lại để thuận tiện và tiết kiệm thời gian nhất.
Ngoài ra, Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng có thể ít bị kiểm soát hành chính, nghĩa là bạn có thể không ở văn phòng, dành thời gian đi gặp khách hàng miễn là hiệu quả công việc tốt, đạt hoặc vượt mục tiêu doanh số. Sự chăm chỉ, tích cực, chủ động khi làm việc là phương pháp tốt nhất để bạn tăng doanh số.

Đọc thêm: Kinh nghiệm xin việc làm Chuyên viên Tư vấn Tài chính

2.5. Kỹ năng sắp xếp công việc và quản lý thời gian

Một kỹ năng khác không kém phần quan trọng đối với Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng là biết sắp xếp công việc và quản lý thời gian sao cho khoa học nhất. Thời gian là vàng bạc, điều này đúng với tất cả các ngành nghề, đặc biệt là trong kinh tế thì thời gian cũng là cơ hội. Từ việc sắp xếp lịch trình, cuộc hẹn, cho đến đánh giá và ưu tiên những nhiệm vụ quan trọng nhất - bạn đều cần tự mình chuẩn bị và thực hiện. Tận dụng thời gian hiệu quả sẽ tạo ra nhiều cơ hội đáng giá, hạn chế bỏ lỡ những khách hàng có nhu cầu tư vấn tài chính.

2.6. Kỹ năng chăm sóc khách hàng

Những công việc liên quan đến bán hàng, kinh doanh hay tư vấn đề sẽ cần kỹ năng chăm sóc khách hàng. Chất lượng dịch vụ chỉ được công nhận đúng giá trị khi mà nó được cung cấp với thái độ tốt nhất và thậm chí kỹ năng chăm sóc khách hàng có thể tạo nên lợi thế cạnh tranh cho doanh nghiệp.
Để phát triển kỹ năng này, Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng cần thực hiện theo quy định, tiêu chuẩn của công ty. Bản thân bạn cũng phải luôn tìm tòi, chú ý đến đối tượng khách hàng: Khách của ngân hàng có đặc điểm gì, họ quan tâm đến gì, tình hình tài chính ra sao, v.v. sau đó có cách giao tiếp phù hợp. Cuối cùng, bạn hãy nhớ những mối quan hệ tốt với khách hàng không chỉ hữu ích cho công việc hiện tại mà còn có thể tác động tích cực đến sự nghiệp của bạn sau này.

Người có kỹ năng mềm tốt sẽ được đánh giá cao khi ứng tuyển chuyên viên tư vấn kênh ngân hàng

3. Yêu cầu về bằng cấp của Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng

Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng là người tư vấn bán các dịch vụ tư vấn tài chính, bảo hiểm. Yêu cầu về trình độ chuyên môn với công việc này không nhất định phải là đại học, nhà tuyển dụng có thể chấp nhận ứng viên có bằng trung cấp trở lên. Những chuyên ngành phù hợp nhất là Tài chính, Quản trị kinh doanh, Kiểm toán kế toán, Ngân hàng hoặc liên quan.
Bằng cấp không phải yếu tố nhà tuyển dụng quan tâm nhất khi tuyển Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng. Chỉ cần yêu thích lĩnh vực này, yêu thích kinh doanh và có sự kiên nhẫn, chăm chỉ thì bạn có thể tự tin ứng tuyển. Ngoài ra, kinh nghiệm làm việc trong bán hàng, kinh doanh và tư vấn cũng là một điểm cộng khi xin việc.

Cơ hội và thách thức của việc làm chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng

4. Câu hỏi phỏng vấn Chuyên viên tư vấn tài chính ngân hàng

Thông qua những câu hỏi phỏng vấn Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng phổ biến nhất, ứng viên có thể dự đoán một phần những nội dung mà nhà tuyển dụng sẽ đề cập tới, sau đó chuẩn bị sẵn sàng nhất. Một số câu hỏi phỏng vấn hay nhất là:

- Bạn nghĩ sự khác biệt giữa Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng và các Chuyên viên tư vấn tài chính khác là gì?
- Bạn đánh giá như thế nào về thị trường bảo hiểm và tài chính hiện nay? Điều đó ảnh hưởng như thế nào đến công việc của một Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng?
- Khi khách hàng bày tỏ nghi ngờ về dịch vụ tư vấn tài chính bạn cung cấp, bạn sẽ làm thế nào để thuyết phục họ?
- Giả sử đã gần hết tháng nhưng bạn vẫn chưa đủ doanh số, bạn sẽ làm gì?
- Bạn cho rằng khi hợp tác với ngân hàng thì điều gì quan trọng và cần chú ý nhất?
- Một Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng nên làm gì để nâng cao kiến thức về tài chính?
- Khi có khách hàng tiềm năng là người có tiềm lực tài chính mạnh nhưng rất khó tính và bày tỏ nghi ngờ, bạn sẽ thuyết phục họ bằng phương pháp nào?
- Theo bạn, khi làm việc trong vai trò này thì đâu là kỹ năng quan trọng nhất? Bạn nghĩ mình có kỹ năng đó hay không?
- Với kinh nghiệm làm nhân viên kinh doanh, bán hàng của bạn, bạn cảm thấy như thế nào khi liên tục bị khách hàng từ chối? Bạn rút ra được kinh nghiệm gì và đã thay đổi như thế nào?
- Nếu thường xuyên phải di chuyển để đi gặp khách hàng, liệu bạn có thoải mái với lịch trình hay không? Theo bạn thì tầm quan trọng của tính chủ động là như thế nào?

III. Một số lưu ý cho chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng trong thời đại mới

Trong bối cảnh thị trường đầy biến động, chuyên viên tư vấn tài chính cần phải linh hoạt và sẵn sàng thích ứng với những thay đổi. Họ cần phải:

Luôn cập nhật kiến thức

Thị trường tài chính không ngừng thay đổi, và việc cập nhật kiến thức là cần thiết để đưa ra lời khuyên chính xác và hiệu quả.

Tăng cường kỹ năng số

Trong thời đại số, việc sử dụng thành thạo các công cụ tài chính số và phân tích dữ liệu là rất quan trọng.

Phát triển kỹ năng mềm

Giao tiếp, thuyết phục, và xây dựng mối quan hệ là những kỹ năng mềm cần thiết để tạo dựng lòng tin và duy trì mối quan hệ với khách hàng.

Tuân thủ đạo đức nghề nghiệp

Trong môi trường cạnh tranh, việc duy trì đạo đức nghề nghiệp và minh bạch là cực kỳ quan trọng để xây dựng uy tín cá nhân và của tổ chức.

Chú trọng đến sự đổi mới

Đổi mới không chỉ trong sản phẩm và dịch vụ mà còn trong cách tiếp cận và giải quyết vấn đề cho khách hàng.

Khi thế giới tài chính không ngừng phát triển, chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng cần phải không ngừng học hỏi và thích ứng. Hy vọng với những thông tin và chiến lược được trình bày trong bài viết, bạn sẽ có thêm nguồn cảm hứng và kiến thức để nắm bắt cơ hội và đạt được thành công trong sự nghiệp của mình.

Xem thêm: Câu hỏi phỏng vấn Chuyên viên tư vấn tài chính và cách trả lời hay

Chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng là một công việc hấp dẫn dành cho cả ứng viên nam và nữ, phù hợp nhất với những người trẻ thích môi trường làm việc chuyên nghiệp. Nếu bạn thấy hứng thú, hãy tìm hiểu tất cả thông tin liên quan và bắt đầu tìm việc làm chuyên viên tư vấn tài chính kênh ngân hàng. Bạn không chỉ có thể bắt đầu xây dựng sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính bảo hiểm mà còn học hỏi và khám phá được nhiều điều mới mẻ.