Mô tả công việc
Chịu trách nhiệm (i) kiểm định các mô hình rủi ro tín dụng theo các thông lệ của ngành ngân hàng và đảm bảo các quy định pháp luật liên quan; (ii) phân tích độc lập các ứng dụng của mô hình trong hoạt động kinh doanh nhằm đưa ra các đề xuất để nâng cao hiệu quả của các ứng dụng tại ngân hàng.
1. Kiểm định mô hình rủi ro tín dụng (30%)
- Kiểm định độc lập quá trình xây dựng và triển khai mô hình rủi ro tín dụng, bao gồm các công đoạn từ thu thập dữ liệu, phương pháp luận, tính hiệu quả và việc lưu trữ các tài liệu kỹ thuật trong quá trình xây dựng mô hình đảm bảo các thông lệ quốc tế và các quy định pháp luật liên quan.
- Chủ động đề xuất/ khuyến nghị các thay đổi về phương pháp luận/ tiêu chí của mô hình để cải thiện hiệu quả nhận diện rủi ro của mô hình theo đúng thông lệ quốc tế và đảm bảo các quy định pháp luật.
- Rà soát độc lập quá trình triển khai tự động hóa tính toán các mô hình rủi ro tín dụng. Kiến nghị các rủi ro/ vấn đề phát sinh (bao gồm các vấn đề về hệ thống công nghệ liên quan) và đề xuất phương án xử lý để đảm bảo vận hành mô hình ổn định, hiệu quả.
2. Xây dựng các chính sách, quy định, quy trình và tài liệu kỹ thuật về kiểm định mô hình, đảm bảo các tiêu chuẩn kỹ thuật theo thông lệ quốc tế và tuân thủ các quy định pháp luật liên quan.
3. Tham gia xây dựng các quy định về khung quản trị rủi ro mô hình
4. Rà soát hoặc thực hiện phân tích độc lập các ứng dụng của mô hình trong hoạt động kinh doanh. Chủ động đề xuất, kiến nghị các thay đổi để tăng hiệu quả ứng dụng của mô hình
5. Thực hiện các công việc khác theo phân công (10%)
Yêu cầu
Trình độ Đại học trở lên, các chuyên ngành Toán kinh tế, Thống kê, Khoa học dữ liệu, Tài chính - Ngân hàng, Quản trị rủi ro hoặc ngành liên quan...
Tối thiểu 7 năm(
Giám đốc nghiệp vụ)/ 5 năm (Chuyên gia)/ 3 năm (Chuyên viên cao cấp)/2 năm (Chuyên viên chính)/1 năm (Chuyên viên) kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tín dụng/quản lý tín dụng/quản lý rủi ro tín dụng của Ngân hàng.
Có hiểu biết về mô hình rủi ro, Kỹ thuật xây dựng mô hình, các yêu cầu Basel II / Basel III/ IFRS 9 có liên quan và data visualization.
Kỹ năng sử dụng thành thạo Excel, SQL/ Oracle; các phần mềm thống kê (như R/ Python/ SAS...);
Trung thực và cẩn thận, có trách nhiệm với công việc.
Kỹ năng phối hợp và làm việc nhóm.
Kỹ năng thu thập, phân tích và trình bày số liệu.
Kỹ năng lập luận, phản biện và giải quyết vấn đề.
Kỹ năng tự nghiên cứu.
Kỹ năng
tiếng Anh thành thạo.
Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm về rủi ro của các sản phẩm vay bán lẻ (thế chấp/ tín chấp)
Quyền lợi
Thưởng
Chế độ đãi ngộ hấp dẫn
VIB áp dụng Cơ chế tiền lương minh bạch, công bằng và tương xứng với mức độ đóng góp của từng cá nhân nên bạn hoàn toàn có quyền tự quyết định mức thu nhập của bản thân.
Giải thưởng
Môi trường chuyên nghiệp, cơ hội thăng tiến
Môi trường dân chủ, đội ngũ lãnh đạo và đồng nghiệp tài năng, thân thiện giúp bạn học hỏi, phát huy năng lực, mở rộng cơ hội thăng tiến và phát triển sự nghiệp.
Máy tính xách tay
Cơ sở vật chất hiện đại
Tất cả văn phòng của hội sở và chi nhánh đều được thiết kế khang trang, đầy đủ tiện nghi giúp nhân viên có điều kiện thoải mái nhất để làm việc.
Thông tin khác
NGÀY ĐĂNG
23/04/2026
CẤP BẬC
Nhân viên
NGÀNH NGHỀ
Ngân Hàng & Dịch Vụ Tài Chính > Tuân Thủ & Kiểm Soát Rủi Ro
KỸ NĂNG
Modeling, Risk Compliance, Risk Model Validation
LĨNH VỰC
Ngân hàng
NGÔN NGỮ TRÌNH BÀY HỒ SƠ
Bất kỳ
SỐ NĂM KINH NGHIỆM TỐI THIỂU
2
QUỐC TỊCH
Không hiển thị
Xem thêm
Thông tin chung
- Thu nhập: $ 1,000-2,500 /tháng
Nơi làm việc
- 16 Phố Phan Chu Trinh, Phan Chu Trinh, Hoàn Kiếm, Hà Nội, Việt Nam
Cách thức ứng tuyển
Ứng viên nộp hồ sơ trực tuyến bằng cách bấm nút Ứng tuyển bên dưới:
Hạn nộp: 01/06/2026
