Chuyên Viên Kế Toán Tổng Hợp (Ưu Tiên Mảng Ngân Hàng và Công Nợ)

1. Kế toán ngân hàng & vay vốn
• Theo dõi, thu thập, ghi chép và xử lý đầy đủ các nghiệp vụ kế toán phát sinh liên quan đến tiền gửi ngân hàng, giao dịch vay - trả nợ.
• Kiểm soát các khoản vay:
- Theo dõi hạn mức, dư nợ, lãi vay, gốc vay và các chi phí liên quan.
- Đảm bảo việc tính toán lãi suất, phí ngân hàng và kỳ hạn thanh toán chính xác.
• Đối chiếu ngân hàng:
- Thực hiện đối chiếu số liệu giữa sổ sách kế toán và sao kê ngân hàng hằng ngày/hằng tháng.
- Phát hiện và xử lý kịp thời các chênh lệch, sai sót (nếu có).
• Soạn thảo - kiểm tra chứng từ:
- Chuẩn bị và kiểm tra các chứng từ thanh toán, hồ sơ giải ngân, hồ sơ vay vốn, thủ tục mở/đóng tài khoản ngân hàng.
- Đảm bảo chứng từ đầy đủ, hợp lệ, đúng quy định.
• Quản lý hồ sơ vay:
- Chuẩn bị, cập nhật và lưu trữ hồ sơ vay vốn theo đúng yêu cầu từng ngân hàng và
mục đích sử dụng vốn.
- Theo dõi tiến độ giải ngân, thời hạn tất toán và các điều khoản tín dụng.
• Thực hiện giao dịch thanh toán:
- Kiểm tra tính hợp lệ của chứng từ đề nghị thanh toán.
- Lập ủy nhiệm chi, lệnh chuyển tiền và trực tiếp thực hiện giao dịch qua ngân hàng.
2. Hạch toán & quản lý dòng tiền
• Hạch toán chính xác các nghiệp vụ: tiền gửi ngân hàng, thanh toán vay - lãi vay, thu - chi, đối trừ công nợ.
• Theo dõi số dư tài khoản ngân hàng hằng ngày để đảm bảo dòng tiền vận hành ổn định và không vượt hạn mức tín dụng.
• Lập kế hoạch thu - chi, kiểm soát dòng tiền và báo cáo biến động số dư theo ngày/tuần/tháng.
3. Đối chiếu và công nợ
• Theo dõi công nợ phải thu - phải trả.
• Thực hiện đối chiếu công nợ định kỳ với khách hàng, nhà cung cấp, ngân hàng.
• Xử lý các chênh lệch (nếu có) và báo cáo kịp thời cho cấp quản lý.
4. Báo cáo và phối hợp công việc
• Lập các báo cáo định kỳ về:
- Tình hình vay vốn và sử dụng vốn vay
- Dòng tiền, lãi vay, dư nợ
- Số dư tài khoản ngân hàng
- Báo cáo quản trị theo yêu cầu Ban Giám đốc
• Cung cấp và giải trình số liệu cho cấp trên, Ban Giám đốc, kiểm toán, ngân hàng và cơ quan
thuế khi có yêu cầu.
• Phối hợp với các phòng ban liên quan để xử lý các vấn đề tài chính - thanh toán phát sinh.
5. Lưu trữ - tuân thủ
• Sắp xếp, lưu trữ chứng từ kế toán khoa học, đầy đủ theo quy định.
• Cập nhật kịp thời các quy định mới liên quan đến kế toán, thuế, ngân hàng.