Chịu trách nhiệm Tư vấn và kiểm soát chất lượng bán hàng các sản phẩm, dịch vụ Bảo hiểm và Đầu tư thông qua kênh kinh doanh trực tiếp nhằm đảm bảo hoàn thành các chỉ tiêu kinh doanh được giao.
1. Quản lý mối quan hệ khách hàng (30%)
‐ Xây dựng và duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng cá nhân và doanh nghiệp nhỏ, đảm bảo mức độ hài lòng cao (NPS ≥ 70).
‐ Tư vấn các sản phẩm bảo hiểm - đầu tư phù hợp với nhu cầu và mục tiêu tài chính của khách hàng.
‐ Thực hiện các hoạt động chăm sóc sau bán hàng, bao gồm hỗ trợ giải đáp thắc mắc và xử lý khiếu nại.
‐ Tăng tỷ lệ duy trì hợp đồng (persistency rate) đạt tối thiểu 90% trong năm đầu và 85% trong năm thứ hai.
2. Dịch vụ quản lý tài sản (25%)
‐ Cung cấp các giải pháp quản lý tài sản thông qua các sản phẩm bảo hiểm - đầu tư, đáp ứng nhu cầu tài chính dài hạn của khách hàng.
‐ Phân tích nhu cầu tài chính của khách hàng để đề xuất các gói sản phẩm phù hợp (bảo hiểm nhân thọ, đầu tư liên kết chung, quỹ đầu tư).
‐
Hỗ trợ khách hàng lập kế hoạch tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp, đảm bảo tối ưu hóa lợi ích từ các sản phẩm bảo hiểm - đầu tư.
‐ Phối hợp với các bộ phận liên quan để cập nhật thông tin về sản phẩm và thị trường tài chính.
3. Hỗ trợ bán hàng (20%)
‐ Hỗ trợ đội ngũ kinh doanh trong việc tiếp cận khách hàng tiềm năng và chuẩn bị tài liệu bán hàng.
‐ Tham gia các chiến dịch xúc tiến bán hàng, hội thảo và sự kiện khách hàng để quảng bá sản phẩm.
‐ Theo dõi tiến độ bán hàng của cá nhân và nhóm, đảm bảo hoàn thành các chỉ tiêu được giao.
‐ Cung cấp thông tin và phản hồi từ khách hàng để cải thiện chiến lược bán hàng.
4. Tuân thủ và Quản lý rủi ro (15%)
‐ Đảm bảo tất cả các hoạt động tư vấn và bán hàng tuân thủ các quy định pháp luật, quy định nội bộ và tiêu chuẩn ngành.
‐ Kiểm tra tính chính xác và đầy đủ của các hợp đồng, hồ sơ khách hàng trước khi nộp cho cấp trên.
‐ Báo cáo kịp thời các vấn đề rủi ro tiềm ẩn trong quá trình bán hàng hoặc giao dịch với khách hàng.
‐ Tham gia các khóa đào tạo về tuân thủ và quản lý rủi ro để cập nhật kiến thức mới nhất.
5. Data Management (10%)
‐ Cập nhật và quản lý thông h hàng trên hệ thống CRM, đảm bảo dữ liệu chính xác và bảo mật.
‐ Phân tích dữ liệu khách hàng để xác định cơ hội bán chéo (cross-selling) và bán thêm (up-selling).
‐ Lập báo cáo định kỳ về hiệu suất bán hàng, xu hướng khách hàng và các chỉ số liên quan.
‐ Hỗ trợ cấp trên trong việc sử dụng dữ liệu để xây dựng chiến lược kinh doanh và dự báo thị trường.
6. Thực hiện các công việc khác theo phân công.
Yêu cầu
- Trình độ Cao đẳng trở lên khối ngành Kinh tế, Tài chính Ngân hàng, Quản trị kinh doanh...;
- Tối thiểu 5-6 năm (Giám đốc), 3-4 năm (Chuyên viên cao cấp), 2 năm (Chuyên viên chính), ưu tiên có (Chuyên viên) kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực Ngân hàng Bán lẻ và Bảo hiểm;
- Am hiểu các sản phẩm, quy trình và chính sách liên quan đến Bảo hiểm - Đầu tư của Ngân hàng Bán lẻ;
- Ưu tiên ngoại hình ưa nhìn, tự tin;
- Kỹ năng thương lượng và giải quyết vấn đề tốt;
- Kỹ năng giao tiếp và xây dựng quan hệ tốt;
- Kỹ năng Tiếng Anh thành thạo.
