Trưởng bộ phận Nguồn và Kinh doanh Nguồn

1. Cân đối & Quản lý thanh khoản (Liquidity Management)
Lập kế hoạch nguồn vốn: Xây dựng kế hoạch cân đối nguồn vốn ngắn hạn, trung hạn (hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng). Đảm bảo khả năng thanh toán và duy trì dự trữ thanh khoản an toàn theo quy định của UBCKNN và nội bộ.
Quản lý dòng tiền: Giám sát và dự báo luồng tiền ra/vào, phối hợp với các phòng ban (Môi giới, Kế toán, Tự doanh) để xác định nhu cầu vốn chính xác, tối ưu số dư tiền tại các tài khoản ngân hàng (Nostro).
Điều phối nội bộ: Phối hợp với Phòng Kế toán để thực hiện điều chuyển vốn nội bộ giữa các tài khoản, đáp ứng kịp thời các giao dịch của công ty.
Dự phòng rủi ro: Kịp thời nhận diện và dự báo các nguy cơ thiếu hụt thanh khoản; chủ động xây dựng và triển khai các phương án dự phòng đảm bảo hoạt động liên tục, ổn định.
2. Tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn (Funding Optimization)
Đàm phán hạn mức: Đàm phán, thương thảo và duy trì các hạn mức tín dụng (hạn mức vay, hạn mức repo, margin loan...) với các ngân hàng và định chế tài chính trong và ngoài nước.
Tối ưu chi phí: Rà soát, đánh giá và tái cấu trúc danh mục nguồn vốn nhằm giảm thiểu chi phí lãi vay, nâng cao hiệu quả sử dụng vốn nhàn rỗi của công ty.
Phân tích thị trường: Theo dõi sát sao diễn biến lãi suất, tỷ giá và các chính sách tiền tệ để đề xuất chiến lược huy động và phân bổ vốn phù hợp, tận dụng cơ hội để tối ưu lợi nhuận.
Tư vấn đầu tư: Đưa ra các khuyến nghị về việc phân bổ vốn cho các danh mục tài sản (trái phiếu, cổ phiếu...) nhằm tối đa hóa lợi nhuận trong khuôn khổ rủi ro cho phép.
3. Báo cáo & Quản lý nhóm
Quản lý đội ngũ: Quản lý, đào tạo và phát triển các thành viên trong nhóm; phân công nhiệm vụ, giám sát tiến độ và đánh giá hiệu quả công việc.
Báo cáo: Thực hiện các báo cáo định kỳ (hàng tháng, quý) và đột xuất về tình hình huy động vốn, thanh khoản, cơ cấu tài sản - nợ (ALM) cho Ban Lãnh đạo.
Thực hiện các nhiệm vụ khác: Theo sự phân công của Ban Lãnh đạo liên quan đến cơ chế tài chính, phát triển sản phẩm và các dự án.