Trưởng Nhóm Giám Sát Giao Dịch Thẻ và Tra Soát Quốc Tế

1. Mục đích công việc: Quản lý và điều hành công tác giám sát, phát hiện, cảnh báo và xử lý kịp thời các rủi ro/gian lận trong giao dịch thẻ nhằm bảo đảm an toàn về tài sản của khách hàng, tài sản/tài chính và uy tín của ngân hàng.
2. Nhiệm vụ chính
• Xây dựng, số hóa và vận hành tối ưu hệ thống giám sát: Trực tiếp thiết lập, xây dựng, tinh chỉnh, số hóa hệ thống giám sát, cảnh báo rủi ro và quản lý các kịch bản/quy tắc (rules) cảnh báo gian lận thẻ (phishing, lộ dữ liệu, BIN attack, giao dịch bất thường qua POS/E-commerce...).
• Điều hành xử lý sự cố rủi ro: trực tiếp tham gia cùng nhóm theo dõi cảnh báo liên tục, trực tiếp đưa ra quyết định khoanh vùng, tạm khóa thẻ/luồng giao dịch nghi ngờ và phối hợp xử lý tra soát/khiếu nại khẩn cấp.
• Phân tích xu hướng & Khai thác dữ liệu: Xây dựng công cụ, mô hình, cơ sở dữ liệu, định kỳ phân tích hình thái gian lận mới trên thị trường, đánh giá các điểm hở trong quy trình vận hành thẻ để đề xuất phương án cải tiến kỹ thuật/quy trình.
• Phối hợp: Phối hợp với Sản phẩm thẻ, IT để làm việc với các Tổ chức thẻ quốc tế (Visa, Mastercard, JCB...), NAPAS, cơ quan công an và các phòng ban liên quan (IT, Rủi ro, CSKH) để xử lý các vụ việc gian lận quy mô lớn, triển khai các dự án, sản phẩm, chương trình chung của Ngân hàng.
• Quản trị đội ngũ: Xây dựng và phát triển đội ngũ của nhóm, phân công công việc đảm bảo vận hành liên tục và hiệu quả, đào tạo chuyên môn và kiểm soát KPI/SLA của nhân viên trong nhóm.