​Kỹ năng cần có của nhân viên tư vấn tài chính

23/03/2021 11:45
Để thành công trong vai trò nhân viên tư vấn tài chính, có chuyên môn và kinh nghiệm thôi là chưa đủ. Việc hiểu rõ về các kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ giúp bạn sẵn sàng hơn cho cơ hội nghề nghiệp, thăng tiến của chính mình.

Nhân viên tư vấn tài chính là người giúp khách hàng xây dựng, hoạch định tài chính và quản lý dòng tiền một cách hiệu quả. Tuy nhiên, để làm tốt công việc này, bạn cần sở hữu những kỹ năng, phẩm chất khác nhau. Trong bài viết này, JobOKO sẽ cùng bạn thảo luận về các kỹ năng cần có của chuyên viên tài chính và cách để bạn rèn luyện, phát huy những phẩm chất, kỹ năng của mình. Dưới đây là nội dung chi tiết, mời bạn cùng tham khảo, tìm hiểu!

MỤC LỤC BÀI VIẾT:
1. Kỹ năng lắng nghe tốt
2. Đồng cảm
3. Kỹ năng giao tiếp phi ngôn ngữ
4. Kỹ năng thuyết phục khách hàng
5. Khả năng thích nghi tốt

ky nang can co cua nhan vien tu van tai chinh

Nhân viên tư vấn tài chính cần những kỹ năng mềm nhất định

Những kỹ năng nhân viên tư vấn tài chính cần có

1. Kỹ năng lắng nghe tốt

Nhân viên tư vấn tài chính là công việc thiên nhiều về giao tiếp nên người làm cần có kỹ năng lắng nghe tốt. Khi giao dịch với khách hàng, bạn sẽ cần nghe quan điểm và chia sẻ của họ và ghi nhớ các chi tiết quan trọng. Khách hàng luôn muốn được bạn trân trọng và kỹ năng lắng nghe của bạn sẽ quyết định điều này. Kỹ năng lắng nghe ở đây không chỉ có nghĩa là khả năng tiếp nhận thông tin tốt mà bạn còn phải hiểu nhanh chóng những ẩn ý hay nội dung mà bạn nghe được.

2. Đồng cảm

Ngoài việc lắng nghe và tiếp nhận thông tin thì đồng cảm cũng là một kỹ năng mềm đáng sở hữu. Sự đồng cảm cho phép bạn hiểu khách hàng của mình hơn và tạo dựng mối quan hệ với khách hàng dễ dàng hơn. Đây là mối quan hệ 2 chiều, có lợi cho cả khách hàng và cả bạn. Theo đó, hãy đặt bản thân vào vị trí của khách hàng để suy nghĩ, cảm nhận và xử lý công việc.

Đọc thêm: Một chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp cần những hành trang gì?

3. Kỹ năng giao tiếp phi ngôn ngữ

Kỹ năng giao tiếp bằng ngôn ngữ rất quan trọng bởi vì tính chất công việc thường xuyên phải gặp gỡ và trò chuyện với khách hàng nhưng bên cạnh đó, để hiệu quả hơn thì các kỹ năng giao tiếp phi ngôn ngữ cũng không kém phần. Với kỹ năng này, bạn sẽ tạo dựng niềm tin và thuyết phục khách hàng qua ngôn ngữ cơ thể cử chỉ như sử dụng mắt, tay, biểu cảm trên gương mặt,...
Khi giao tiếp theo hình thức này, để dễ dàng nhận thức và thấu hiểu khách hàng, bạn cũng cần quan sát nét mặt, biểu cảm, giọng điệu của khách hàng. Từ đó, bạn sẽ xác định được xem bạn nên xử lý tình huống như thế nào hoặc thay đổi phương án ứng xử khi cần thiết.

4. Kỹ năng thuyết phục khách hàng

Một kỹ năng mềm khác rất cần thiết cho bất kỳ nhân viên tư vấn tài chính nào chính là khả năng thuyết phục. Theo đó, lúc làm việc, bạn thường sẽ cần phải giới thiệu thông tin mới và điều quan trọng là khiến khách hàng phản hồi tích cực với nó. Hơn nữa, sẽ có thể có lần bạn cần phải làm khách hàng thay đổi suy nghĩ hoặc hành vi của họ vì lợi ích của họ. Để làm tốt tất cả những điều này, bạn đương nhiên phải biết cách thuyết phục họ thật tốt. Bí quyết để trau dồi kỹ năng thuyết phục là hãy cố gắng để làm sao mà bạn vừa là người hướng dẫn và người trợ lý đắc lực của khách hàng.
ky nang can co cua nhan vien tu van tai chinh
Kỹ năng thuyết phục vô cùng quan trọng với nhân viên tư vấn tài chính

5. Khả năng thích nghi tốt

Cuối cùng, một nhân viên tư vấn tài chính cần có khả năng thích nghi với hoàn cảnh tốt. Điều này là vì trong suốt một ngày làm việc, bạn có thể phải đối mặt với rất nhiều khách hàng có hoàn cảnh, quan điểm, mục tiêu và khả năng tài chính khác nhau. Theo đó, chiến lược tài chính này có thể phù hợp với khách hàng nhưng không hợp lý với khách hàng khác nên bạn cần có khả năng điều chỉnh cách tiếp cận của bạn với khách hàng.
Ngoài ra, để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính giỏi, bạn cũng cần sở hữu một số kỹ năng sau:
  • Kỹ năng phân tích, đánh giá rủi ro.
  • Kỹ năng hoạch định, quản lý tài sản.
  • Kỹ năng nghiên cứu và định hướng dòng tiền.

Đọc thêm: Kinh nghiệm xin việc làm Chuyên viên Tư vấn Tài chính

Lĩnh vực tài chính là một lĩnh vực năng động, luôn có sự đổi mới, vì vậy bạn có thể sẽ cần phải thích nghi với các tiêu chuẩn công việc mới, quy định mới của nghành cũng như liên tục nghiên cứu các công nghệ mới và học hỏi những phương pháp mới.
Cùng với vị trí nhân viên tư vấn tài chính thì có đa dạng các việc làm như nhân viên tư vấn tuyển sinh, nhân viên tư vấn bán hàng, nhân viên tư vấn du học,... Mỗi vị trí sẽ có những yêu cầu công việc riêng nên tùy từng sở thích, khả năng mà bạn lựa chọn cho mình vị trí phù hợp. Bạn đọc cũng có thể tham khảo mô tả công việc nhân viên tư vấn nói chung để nắm được tổng quát yêu cầu của ngành nghề này nhé.

tin mới

Học Tài chính ngân hàng ra làm gì? mức lương bao nhiêu?

Ngành tài chính ngân hàng đang trở thành một trong những lựa chọn nghề nghiệp phổ biến nhất, thu hút sự quan tâm của nhiều sinh viên có thành tích học tập tốt. Ngoài việc làm trong lĩnh vực ngân hàng, sau khi tốt nghiệp, bạn cũng có nhiều cơ hội việc làm khác trong ngành này.

12/06/2024 14:30

Học Tài chính ngân hàng ra làm gì? mức lương bao nhiêu?

Việc làm ngành Ngân hàng thu nhập hấp dẫn nhất

Tìm hiểu về các vị trí việc làm hàng đầu trong ngành sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về nghề nghiệp mình mơ ước và định hướng phát triển trong lĩnh vực này.

12/06/2024 11:25

Việc làm ngành Ngân hàng thu nhập hấp dẫn nhất

Mức lương của nhân viên kinh doanh ô tô 1 tháng là bao nhiêu?

Có nên theo đuổi nghề nhân viên kinh doanh ô tô và thu nhập thực sự là bao nhiêu mỗi tháng là thắc mắc chung của nhiều người, nhất là những ai đang tìm kiếm cơ hội việc làm mới. Nếu bạn cũng đang quan tâm đến vị trí này, hãy cùng JobOKO khám phá chi tiết ngay sau đây.

10/06/2024 06:18

Mức lương của nhân viên kinh doanh ô tô 1 tháng là bao nhiêu?

Review Thực tập sinh ngân hàng: Các vị trí, cách ứng tuyển

Để trở thành nhân viên chính thức, trước tiên bạn cần trải qua khoảng thời gian thực tập trong ngành. Hãy cùng JobOKO khám phá tất tần tật những điều bạn cần biết để ứng tuyển thực tập sinh ngành ngân hàng nhé.

06/06/2024 11:30

Review Thực tập sinh ngân hàng: Các vị trí, cách ứng tuyển

Hướng dẫn viết CV xin việc Ngân hàng bao đậu

Viết CV xin việc ngân hàng khác biệt ở chỗ bạn cần nắm rõ yêu cầu và điều chỉnh thông tin để thể hiện thế mạnh của mình và có lợi thế cạnh tranh so với các ứng viên khác.

31/05/2024 08:30

Hướng dẫn viết CV xin việc Ngân hàng bao đậu

Các vị trí trong ngân hàng có mức lương khủng nhất

Ngân hàng là môi trường làm việc lý tưởng cho các bạn học chuyên ngành tài chính, kế toán hoặc kiểm toán, nhưng không phải ai cũng hiểu rõ về các vị trí trong ngân hàng và việc nào có lương cao nhất. Hãy cùng JobOKO khám phá ngay!

30/05/2024 09:30

Các vị trí trong ngân hàng có mức lương khủng nhất

Nhân viên quản lý sản xuất là gì? mô tả công việc chi tiết

Nếu bạn yêu thích làm việc trong môi trường công nghiệp và quan tâm đến quy trình sản xuất sản phẩm, thì vị trí nhân viên quản lý sản xuất có thể là một sự lựa chọn phù hợp.

15/04/2024 19:24

Nhân viên quản lý sản xuất là gì? mô tả công việc chi tiết

10 lỗi viết CV xin việc kinh điển, ứng viên nào cũng mắc phải

Dù bạn có kinh nghiệm và kỹ năng tốt đến đâu, một lỗi nhỏ trong CV cũng có thể làm mất đi cơ hội việc làm. JobOKO đã khảo sát và tìm ra 10 lỗi phổ biến khi ứng viên viết CV. Bạn hãy đọc ngay để tránh những sai lầm này!

08/04/2024 20:14

10 lỗi viết CV xin việc kinh điển, ứng viên nào cũng mắc phải

Cách chào hỏi trong Email đúng chuẩn, chuyên nghiệp nhất

Lời chào trong email không chỉ đơn thuần là hình thức, nó có thể tạo dấu ấn mạnh mẽ ngay từ lần tiếp xúc đầu tiên. Một câu chào chuyên nghiệp sẽ mở ra cơ hội, trong khi một lời chào không phù hợp có thể khiến bạn mất điểm. Hãy cùng JobOKO khám phá bí quyết để có những lời chào email hoàn hảo nhé!

02/04/2024 14:30

Cách chào hỏi trong Email đúng chuẩn, chuyên nghiệp nhất

Các vị trí việc làm ngành Quản trị du lịch

Ngành quản trị du lịch cung cấp nhiều cơ hội việc làm hấp dẫn cho các bạn trẻ hướng ngoại, giỏi giao tiếp và lập kế hoạch. Có rất nhiều vị trí việc làm ngành quản trị du lịch mà bạn có thể theo đuổi nếu thực sự yêu thích lĩnh vực dịch vụ.

19/03/2024 11:30

Các vị trí việc làm ngành Quản trị du lịch
hỗ trợ ứng viên

Nếu gặp bất cứ vấn đề gì cần hỗ trợ, hãy gọi tới HOTLINE hoặc gửi thư về địa chỉ email bên dưới để được hỗ trợ.

Giải thưởng
của chúng tôi

Top 3

Nền tảng số tiêu biểu của Bộ
TT&TT 2022.

Top 15

Startup Việt xuất sắc 2019 do VNExpress tổ chức.

Top 10

Doanh nghiệp khởi nghiệp sáng tạo Việt Nam - Hội đồng tư vấn kinh doanh ASEAN bình chọn.

Giải Đồng

Sản phẩm công nghệ số Make In Viet Nam 2023.