MỤC TIÊU:
Đảm nhận vị trí Hỗ trợ phát triển và quản lý quan hệ với khách hàng doanh nghiệp (KHDN) mới và hiện hữu. Chịu trách nhiệm phối hợp và hỗ trợ RM (Relationship Manager) trong việc tư vấn và cung cấp các sản phẩm, dịch vụ đến khách hàng; thực hiện công tác thẩm định tín dụng hồ sơ đơn giản (theo các chương trình/offering/sản phẩm... ban hành từng thời kỳ); nhận mới và quản lý tài sản đảm bảo; theo dõi tình trạng khách hàng trong danh mục quản lý bao gồm công tác quản lý rủi ro, giám sát sau cấp tín dụng và
quản lý chất lượng dịch vụ nhằm đạt được các mục tiêu kinh doanh mảng KHDN được giao.
Trách nhiệm chính
1. Am hiểu Khách hàng
• Phối hợp cùng RMs tìm hiểu/thu thập thông tin, những nhận định, nguồn khách hàng tiềm năng (leads), sản phẩm ngân hàng cạnh tranh... nhằm giúp RMs hiểu rõ đặc điểm, nhu cầu của phân khúc khách hàng/tiểu phân khúc trọng tâm được giao.
• Phối hợp cùng RMs tìm hiểu/thu thập thông tin khách hàng trước khi tiếp cận nhằm hiểu rõ đặc điểm hoạt động sản xuất kinh doanh, cơ cấu tổ chức, đặc điểm thị trường, nhu cầu, sản phẩm tài chính mà khách hàng/nhóm khách hàng đang sử dụng tại các ngân hàng/tổ chức tín dụng khác...
• Thu thập, phân tích, đánh giá thông tin về khách hàng hiện hữu, tình hình hoạt động/phương thức/phương án kinh doanh, báo cáo tài chính... nhằm am hiểu khách hàng, nhu cầu, lượng hóa giá trị mang lại cho khách hàng để từ đó hỗ trợ RMs xây dựng, tư vấn phương án kinh doanh cho khách hàng.
2. Sản phẩm và Giá
• Am hiểu và liên tục cập nhật kiến thức về sản phẩm, các tính năng đặc điểm, lợi ích, điểm bán hàng độc nhất (selling point) và chính sách liên quan để cùng RMs đề xuất xây dựng giải pháp cho khách hàng: Sản phẩm dịch vụ (SPDV) chuẩn, gói sản phẩm, chương trình kinh doanh (CTKD) bao gồm huy động, tín dụng, dịch vụ, tài trợ thương mại, ngoại hối, sản phẩm phái sinh và các sản phẩm khác dành cho khách hàng quản lý theo quy định của TCB từng thời kỳ.
• Chủ động tham gia xây dựng sản phẩm, giải pháp, chính sách giá cho khách hàng với các bộ phận Hội sở.
3. Bán hàng và dịch vụ
3.1. Hỗ trợ RMs trong việc thiết lập, phát triển quan hệ với KHDN mới và hiện hữu:
• Hướng dẫn khách hàng cung cấp hồ sơ, in và chuẩn bị các hồ sơ liên quan trước, trong và sau buổi gặp khách hàng.
• Hỗ trợ việc đặt hẹn, bố trí các cuộc họp với khách hàng.
• Chủ động liên hệ, làm việc với các bộ phận liên quan để giúp RMs hoàn thiện và triển khai bản chào tư vấn giải pháp đến khách hàng.
• Thu thập hồ sơ khách hàng.
• Lập tờ trình đề xuất sản phẩm/giải pháp, chính sách giá cho khách hàng.
• Cùng RMs đề xuất giải pháp tài chính cho khách hàng.
• Lập kế hoạch theo dõi các hạn mức tín dụng (HMTD) đến hạn tái cấp và phối hợp với đơn vị liên quan để xác định mức độ ưu tiên theo danh mục.
3.2.
Chăm sóc khách hàng:
• Thực hiện các cam kết chất lượng (TATs/SLAs) của vị trí trong quy trình nhằm gia tăng trải nghiệm, hài lòng của khách hàng tại TCB.
• Thu thập phản hồi của khách hàng trong danh mục và đôn đốc, theo dõi quá trình xử lý phản hồi cho RMs để kịp thời giải quyết vướng mắc.
• Đánh giá và đề xuất các giải pháp cải thiện nhằm tăng trải nghiệm, hài lòng của khách hàng tại TCB.
4. Risk Management
4.1 Credit Risk Management
• Collecting records, documents; checking, monitoring and updating relevant information about the Customer, the customer's business situation... in order to serve the management, post-monitoring and customer care.
• Prepare credit appraisal report, agree with RMs to give suggestions for credit extension with the simple credit profile.
• Conduct post-credit supervision according to regulations.
• Actively conduct actual appraisal of customers, monitor business activities, analyze reports, detect early warning signs of risks to help RMs be proactive in effectively managing customers.
• Identify early warning signs, manage debt collection process, debt reminder for customers, handle bad debts arising and follow the instructions / risk handling directions.
4.2 Operation risk management
• Understand, implement, interpret, apply and adhere to the regulations on operational risk management.
• Proactively identify, evaluate operational risks and make recommend the solutions to your line manager/head office.
5. Vận hành:
• Thực hiện các công việc vận hành theo quy định, tuyệt đối tuân thủ các quy định, quy trình, hướng dẫn... liên quan.
• Hiểu rõ và thực hiện đúng quy trình vận hành (bao gồm mẫu biểu) của sản phẩm dành cho KHDN.
• Sử dụng thành thạo các công cụ, chương trình phối hợp trong công tác vận hành (T24, ECM, BPM, BCDE...).
• Thực hiện công tác nhận mới và quản lý TSBĐ, hạn mức, kích hoạt ĐKTD, đánh giá PL định kỳ... theo quy định.
• Quản lý hồ sơ (hồ sơ pháp lý, hồ sơ vay, hồ sơ TSBĐ...) và thông tin khách hàng trên hệ thống theo quy định từng thời kỳ.
• Chủ động có đánh giá/đề xuất cải tiến quy trình vận hành tới cấp quản lý trực tiếp/HO.
6. Tổ chức and nhân sự:
• Phát triển bản thân nhằm thực thi tốt vai trò nhiệm vụ và thích ứng với sự thay đổi có liên quan đến công việc.
• Hợp tác chặt chẽ với các vị trí liên quan, hướng đến mục tiêu chung của đơn vị và ngân hàng.
7. Quản lý hiệu quả:
• Chịu trách nhiệm và hỗ trợ RMs
quản lý chất lượng tín dụng danh mục KH được phân công theo các hướng dẫn, quy định của TCB.
• Quản lý chặt chẽ kết quả thực hiện các chỉ tiêu được giao.
8. Các công việc khác:
• Theo định hướng/yêu cầu của ngân hàng hoặc theo phân công của lãnh đạo trực tiếp từng thời kỳ.
