Mô tả Công việc
Thực hiện tư vấn tài chính cá nhân dựa trên :
- Khai thác và phân tích toàn diện thông tin khách hàng, bao gồm:
- Tình hình tài chính hiện tại
- Mục tiêu tài chính (tích lũy, đầu tư,
bảo vệ, hưu trí...)
- Thời hạn đầu tư và khẩu vị rủi ro
Tư vấn, giới thiệu và phân phối các sản phẩm đầu tư của Ngân hàng theo từng thời kỳ, bao gồm nhưng không giới hạn:
- Chứng chỉ quỹ/trái phiếu/Chứng chỉ tiền gửi
- Các sản phẩm đầu tư khác do Ngân hàng hợp tác phân phối
Đề xuất giải pháp tài chính tổng thể, kết hợp giữa: Sản phẩm ngân hàng truyền thống & Sản phẩm đầu tư và sản phẩm thu phí
Đóng vai trò người tư vấn đáng tin cậy, đồng hành cùng khách hàng trong từng giai đoạn tài chính
Xây dựng, duy trì và phát triển mối quan hệ dài hạn với khách hàng cá nhân.
Chủ động
chăm sóc khách hàng đầu tư sau bán:
- Theo dõi nhu cầu phát sinh
- Cập nhật thông tin sản phẩm, thị trường theo quy định
Phát triển khách hàng mới thông qua:
- Danh mục khách hàng hiện hữu
- Giới thiệu, quan hệ cá nhân, kênh hợp tác
Thực hiện các giao dịch và dịch vụ ngân hàng tại quầy theo quy định:
- Mở tài khoản, thẻ, ngân hàng điện tử
- Các giao dịch phi tiền mặt và dịch vụ liên quan
Tiếp nhận, xử lý khiếu nại, thắc mắc của khách hàng trong phạm vi thẩm quyền.
Có khả năng đảm nhiệm vị trí của GDV trong trường hợp GDV vắng mặt.
Hoàn thiện, kiểm soát và lưu trữ hồ sơ, chứng từ giao dịch đảm bảo tuân thủ.
Tuân thủ nghiêm túc các quy định pháp luật và quy trình nội bộ
Lập báo cáo nghiệp vụ, báo cáo kinh doanh theo yêu cầu.
Chịu trách nhiệm về tính đầy đủ, chính xác của hồ sơ tư vấn và giao dịch.