Nhân Viên Kế Toán Ngân Hàng

* Quản lý tài khoản ngân hàng
- Theo dõi số dư các tài khoản ngân hàng của công ty
- Cập nhật biến động thu - chi hàng ngày
- Quản lý thông tin tài khoản, chữ ký, hạn mức giao dịch
* Thực hiện thanh toán qua ngân hàng
- Lập lệnh chi (UNC, chuyển khoản, LC (nếu có))
- Trình ký, theo dõi tình trạng phê duyệt lệnh
- Kiểm soát chứng từ thanh toán theo quy định
* Hạch toán kế toán
- Hạch toán các nghiệp vụ thu - chi qua ngân hàng
- Hạch toán phí ngân hàng, lãi vay, lãi tiền gửi
- Đảm bảo số liệu khớp đúng giữa sổ kế toán và ngân hàng
* Đối soát và kiểm tra
- Đối soát sao kê ngân hàng định kỳ (ngày/tháng)
- Phát hiện và xử lý chênh lệch (nếu có)
- Lưu trữ sao kê và chứng từ liên quan
* Quản lý các khoản vay và hạn mức
- Theo dõi dư nợ vay ngắn hạn, dài hạn
- Theo dõi hạn mức tín dụng, bảo lãnh, LC
- Lập kế hoạch trả nợ gốc, lãi đúng hạn
* Làm việc với ngân hàng
- Là đầu mối liên hệ với cán bộ ngân hàng
- Chuẩn bị hồ sơ mở tài khoản, vay vốn, gia hạn hạn mức
- Cung cấp số liệu, báo cáo theo yêu cầu ngân hàng
* Báo cáo
- Lập báo cáo dòng tiền liên quan đến ngân hàng
- Báo cáo tình hình vay nợ, chi phí tài chính
- Thực hiện các công việc khác theo yêu cầu của cấp trên.