Chuyên Viên Tài Chính - Khách Hàng Cá Nhân

1. Mục tiêu công việc
Thực hiện tư vấn, hỗ trợ và quản lý các hoạt động tài chính liên quan đến khách hàng cá nhân; phối hợp với ngân hàng và các đối tác tài chính nhằm đảm bảo tiến độ hồ sơ, giải ngân và chăm sóc khách hàng hiệu quả.
2. Nhiệm vụ chính
A. Công tác khách hàng cá nhân
• Tư vấn các giải pháp tài chính, vay vốn và hỗ trợ thủ tục cho khách hàng cá nhân.
• Hướng dẫn khách hàng chuẩn bị hồ sơ vay vốn, hồ sơ pháp lý theo yêu cầu của ngân hàng.
• Theo dõi tiến độ thẩm định, phê duyệt và giải ngân hồ sơ khách hàng.
• Phối hợp với ngân hàng và các đơn vị liên quan để xử lý các phát sinh trong quá trình làm hồ sơ.
• Chăm sóc và duy trì mối quan hệ với khách hàng nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ.
B. Công tác phối hợp ngân hàng
• Làm việc với các ngân hàng đối tác về chính sách tín dụng, lãi suất và chương trình hỗ trợ khách hàng.
• Cập nhật và triển khai các chính sách tài chính mới từ ngân hàng đến khách hàng và bộ phận kinh doanh.
• Theo dõi hạn mức tín dụng, tiến độ giải ngân và tình trạng hồ sơ khách hàng.
C. Báo cáo và quản lý dữ liệu
• Tổng hợp và cập nhật dữ liệu hồ sơ khách hàng định kỳ.
• Lập báo cáo tiến độ hồ sơ, tình hình giải ngân và các vấn đề phát sinh.
• Lưu trữ hồ sơ và thực hiện các công việc hành chính liên quan theo quy định.