Quản Lý Quỹ Và Chuyên Viên Quan Hệ Khách Hàng

II. Mô tả công việc nhân viên Quản lý Quỹ và Chuyên viên Quan hệ Khách hàng:
1. Nhân viên quản lý Quỹ:
• Xây dựng kế hoạch huy động vốn trung, dài hạn. Đánh giá đo lường hiệu quả và rủi ro của các phương án. Định kỳ đề xuất cơ cấu nguồn vốn phù hợp với mục tiêu của Công ty.
• Quản lý danh mục tiền gửi, tiền vay của Khách hàng; Theo dõi, tổng hợp, báo cáo tình hình chi trả từ các khoản đầu tư được phân công quản lý. Đề xuất chiến lược cho danh mục tiền gửi, tiền vay, danh mục kinh doanh chênh lệch lãi suất phù hợp với diễn biến thị trường.
• Làm việc, phối hợp với kế toán và các phòng ban có liên quan về số dư tồn quỹ nhằm phục vụ các mục tiêu kinh doanh hay đảm bảo việc chi trả quyền lợi cho khách hàng đúng quy định và thời hạn.
• Đề xuất, thực hiện công việc thu, chi chăm sóc khách hàng sao cho cân đối, đúng đối tượng, đúng nhu cầu mục đích.
• Tiếp cận, đàm phán, thương thảo cấu trúc vay vốn, điều kiện, điều khoản chủ chốt trong các văn bản, hợp đồng phù hợp với mục tiêu chiến lược định hướng của Công ty tới các khách hàng.
• Tư vấn, hỗ trợ, giải đáp vướng mắc cho Khách hàng cụ thể, chi tiết.
• Xây dựng, phát triển mạng lưới các khách hàng tốt, ổn định lâu dài.
2. Chuyên viên Quan hệ khách hàng:
• Kiểm soát thủ tục cho vay, huy động, trả gốc, trả lãi và xử lý các vấn đề phát sinh từ các hợp đồng/văn bản của khách hàng;
• Xây dựng nguồn tài chính tối ưu nhất cho khách hàng từ các sản phẩm - dịch vụ của các Tổ chức tín dụng; đảm bảo quyền lợi phát sinh cho Khách hàng và Công ty;
• Xây dựng, cải tiến các báo cáo, cập nhật kết quả danh mục; cập nhật dự báo thị trường tín dụng, báo cáo định kì lãi suất huy động, cho vay, tỷ giá, sản phẩm, dịch vụ mới từ các Tổ chức tín dụng.
• Tham gia vào các công việc hoặc dự án phát triển nghiệp vụ của Công ty;
• Thực hiện các công việc phát sinh theo phân công của Người quản lý.
• Chịu trách nhiệm lưu trữ chứng từ có liên quan.
• Nắm bắt và hiểu biết về tài chính. Cụ thể:
◦ Hiểu sơ lược về cách quản lý tài chính cá nhân để tư vấn chăm sóc khách hàng, các thủ tục hồ sơ giấy tờ có liên quan;
◦ Nắm bắt cách thức quản lý tài chính, cho vay, huy động tại các TCTD, quy chế quy định của Doanh Nghiệp.
◦ Kết cấu và lập phương án tài chính cho khách hàng phù hợp với điều kiện hoàn cảnh.
◦ Đưa ra được những chính sách có lợi ích đôi bên.