Chúng tôi đang tìm kiếm một chuyên gia giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý tài sản và tư vấn đầu tư để dẫn dắt việc xây dựng nền tảng tư vấn đầu tư chuẩn hóa dành cho khách hàng Wealth.
Đây là vai trò trọng yếu, chịu trách nhiệm thiết kế và phát triển toàn diện khung xác định khẩu vị rủi ro khách hàng, hệ thống danh mục đầu tư mẫu và các công cụ đầu tư theo mục tiêu tài chính. Ứng viên sẽ đóng vai trò kết nối giữa lý thuyết đầu tư, thực tiễn quản lý tài sản, công nghệ và yêu cầu tuân thủ nhằm mang đến trải nghiệm tư vấn đầu tư nhất quán, hiệu quả và lấy khách hàng làm trung tâm.
Trách nhiệm chính
1. Xây dựng khung xác định khẩu vị rủi ro khách hàng
• Thiết kế và quản lý bộ câu hỏi đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng.
• Xây dựng phương pháp phân loại khách hàng theo các nhóm khẩu vị rủi ro.
• Thiết lập mối liên hệ giữa khẩu vị rủi ro, phân bổ tài sản và danh mục đầu tư đề xuất.
• Đảm bảo khung đánh giá:
• Phản ánh đúng hành vi và tâm lý đầu tư thực tế.
• Tuân thủ các yêu cầu pháp lý và nguyên tắc tư vấn phù hợp.
• Dễ hiểu, dễ áp dụng cho cả khách hàng và đội ngũ tư vấn.
2. Phát triển hệ thống danh mục đầu tư mẫu
• Thiết kế và quản lý hệ thống danh mục đầu tư mẫu cho khách hàng Wealth.
• Xây dựng các danh mục nâng cao, danh mục theo chủ đề hoặc giải pháp bổ trợ.
• Chuẩn hóa các nguyên tắc:
• Phân bổ tài sản.
• Tái cân bằng danh mục.
• Giới hạn đầu tư và kiểm soát rủi ro.
• Đảm bảo tính logic, nhất quán và phù hợp của từng danh mục với các phân khúc khách hàng khác nhau.
3. Thiết kế giải pháp đầu tư theo mục tiêu
• Xây dựng bộ công cụ
hỗ trợ khách hàng:
• Xác định mục tiêu tài chính và đầu tư.
• Theo dõi tiến độ đạt mục tiêu.
• Đánh giá mức độ phù hợp giữa danh mục hiện hữu và mục tiêu đầu tư.
• Thiết kế trải nghiệm người dùng trực quan, dễ hiểu và mang tính giáo dục tài chính.
• Hỗ trợ khách hàng đưa ra các quyết định đầu tư dài hạn một cách khoa học và hiệu quả.
4. Kiểm định danh mục và quản trị rủi ro
• Xây dựng phương pháp stress testing và đánh giá khả năng chịu đựng rủi ro của danh mục đầu tư.
• Thực hiện mô phỏng theo:
• Các kịch bản thị trường giả định.
• Các cú sốc thị trường trong quá khứ.
• Tích hợp kết quả kiểm định vào quy trình tư vấn nhằm:
• Quản lý kỳ vọng khách hàng.
• Nâng cao chất lượng tư vấn trong giai đoạn thị trường biến động.
• Hỗ trợ đội ngũ kinh doanh và tư vấn xử lý các tình huống bất lợi.
5. Dẫn dắt đội ngũ và phối hợp liên đơn vị
• Định hướng, dẫn dắt và phát triển đội ngũ phụ trách phân tích rủi ro và danh mục đầu tư mẫu.
• Đảm bảo chất lượng và tính nhất quán của toàn bộ khung tư vấn đầu tư.
• Phối hợp chặt chẽ với các bên liên quan:
• Bộ phận Quan điểm thị trường và Chiến lược đầu tư.
• Khối Tuân thủ và Quản trị rủi ro.
• Khối Công nghệ và Dữ liệu.
