Mô tả công việc của Nhân viên Tư vấn Tài chính

Nhân viên tư vấn tài chính còn được gọi là cố vấn tài chính. Họ đưa ra lời khuyên cho khách hàng về việc để tiết kiệm, nộp thuế, dòng tiền, nguồn vốn, nghỉ hưu, bảo hiểm hoặc đầu tư. Về cơ bản, nhân viên tư vấn tài chính làm việc để giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính của họ, cả trong ngắn hạn và dài hạn. Nhân viên tư vấn tài chính có thể làm việc cho các công ty/tổ chức cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính hoặc phục vụ trong nội bộ doanh nghiệp như một cố vấn.

Nhân viên tư vấn tài chính đảm nhận những công việc gì?

1. Mô tả công việc của Nhân viên tư vấn tài chính

Tuỳ thuộc vào doanh nghiệp bạn làm việc, trách nhiệm của bạn trong vai trò nhân viên tư vấn tài chính có thể khác nhau. Thậm chí, lĩnh vực tài chính bạn quan tâm và có chuyên môn sâu cũng không giống nhau (tài chính cá nhân, doanh nghiệp, đầu tư, v.v.). Nhiệm vụ cơ bản của một nhân viên tư vấn tài chính gồm có:

• Xây dựng kế hoạch tài chính để giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn và ngắn hạn.
• Tư vấn cho khách hàng về thuế, kế hoạch nghỉ hưu, đầu tư và quyết định bảo hiểm, tùy thuộc vào mục tiêu tài chính của họ.
• Đánh giá mức độ thay đổi cuộc sống và thay đổi tình trạng tài chính nhất định ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính của khách hàng và điều chỉnh các kế hoạch đó cho phù hợp.
• Tham gia khảo sát các dự án nếu cần thiết để đưa ra lời khuyên tài chính tối ưu nhất cho khách hàng.
• Giám sát thị trường tài chính và cập nhật các xu hướng, thay đổi ảnh hưởng đến quyết định tài chính.
• Tạo dựng uy tín, niềm tin với khách hàng doanh nghiệp và cá nhân.
• Thiết lập và duy trì quan hệ với bộ phận hành chính kế toán, đại lý bất động sản, luật sư và các chuyên gia khác để xác minh thông tin khi cần.
• Nghiên cứu cơ hội đầu tư phù hợp cho khách hàng.

Những kỹ năng nhân viên tư vấn tài chính cần có để đáp ứng yêu cầu

2. Yêu cầu trình độ và kỹ năng với vị trí nhân viên tư vấn tài chính

Để thành công với tư cách là một nhân viên tư vấn tài chính, ứng viên cần có kiến thức chuyên ngành tốt, bám sát các sự kiện kinh tế và cập nhật thay đổi trong luật thương mại, đầu tư, thuế quan,... ảnh hưởng đến tình hình tài chính của khách hàng. Một số yêu cầu cụ thể với vai trò này là:

• Bằng cử nhân trở lên các chuyên ngành Tài chính, Quản lý Kinh doanh, Kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan.
• Sở hữu chứng nhận viên lập kế hoạch tài chính (CFP) có thể là điểm cộng.
• Kinh nghiệm trong tư vấn tài chính.
• Thành thạo tất cả các công cụ Microsoft Office và phần mềm hỗ trợ tổng hợp, phân tích dữ liệu tài chính.
• Khả năng phân tích dữ liệu, đánh giá và đưa ra kết luận cũng như đề xuất ý tưởng sáng tạo, hiệu quả.
• Kỹ năng giải quyết vấn đề.
• Kỹ năng giao tiếp hiệu quả.
• Kỹ năng thuyết phục.
• Sự nhạy bén trong kinh doanh.

Bên cạnh đó các bạn cũng có thể tìm hiểu thêm về vị trí chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng, một trong số những vị trí việc làm được nhiều người quan tâm hiện nay. Cùng rất nhiều việc làm khác hãy cùng tham khảo trên JOBOKO.COM để đưa ra sự lựa chọn hiệu quả nhất.

MỤC LỤC:
1. Mô tả công việc của Nhân viên tư vấn tài chính
2. Yêu cầu trình độ và kỹ năng với vị trí nhân viên tư vấn tài chính