​Kỹ năng cần có của nhân viên tư vấn tài chính

Nhân viên tư vấn tài chính là người giúp khách hàng xây dựng, hoạch định tài chính và quản lý dòng tiền một cách hiệu quả. Tuy nhiên, để làm tốt công việc này, bạn cần sở hữu những kỹ năng, phẩm chất khác nhau. Trong bài viết này, JobOKO sẽ cùng bạn thảo luận về các kỹ năng cần có của chuyên viên tài chính và cách để bạn rèn luyện, phát huy những phẩm chất, kỹ năng của mình. Dưới đây là nội dung chi tiết, mời bạn cùng tham khảo, tìm hiểu!

Nhân viên tư vấn tài chính cần những kỹ năng mềm nhất định

Những kỹ năng nhân viên tư vấn tài chính cần có

1. Kỹ năng lắng nghe tốt

Nhân viên tư vấn tài chính là công việc thiên nhiều về giao tiếp nên người làm cần có kỹ năng lắng nghe tốt. Khi giao dịch với khách hàng, bạn sẽ cần nghe quan điểm và chia sẻ của họ và ghi nhớ các chi tiết quan trọng. Khách hàng luôn muốn được bạn trân trọng và kỹ năng lắng nghe của bạn sẽ quyết định điều này. Kỹ năng lắng nghe ở đây không chỉ có nghĩa là khả năng tiếp nhận thông tin tốt mà bạn còn phải hiểu nhanh chóng những ẩn ý hay nội dung mà bạn nghe được.

2. Đồng cảm

Ngoài việc lắng nghe và tiếp nhận thông tin thì đồng cảm cũng là một kỹ năng mềm đáng sở hữu. Sự đồng cảm cho phép bạn hiểu khách hàng của mình hơn và tạo dựng mối quan hệ với khách hàng dễ dàng hơn. Đây là mối quan hệ 2 chiều, có lợi cho cả khách hàng và cả bạn. Theo đó, hãy đặt bản thân vào vị trí của khách hàng để suy nghĩ, cảm nhận và xử lý công việc.

3. Kỹ năng giao tiếp phi ngôn ngữ

Kỹ năng giao tiếp bằng ngôn ngữ rất quan trọng bởi vì tính chất công việc thường xuyên phải gặp gỡ và trò chuyện với khách hàng nhưng bên cạnh đó, để hiệu quả hơn thì các kỹ năng giao tiếp phi ngôn ngữ cũng không kém phần. Với kỹ năng này, bạn sẽ tạo dựng niềm tin và thuyết phục khách hàng qua ngôn ngữ cơ thể cử chỉ như sử dụng mắt, tay, biểu cảm trên gương mặt,...
Khi giao tiếp theo hình thức này, để dễ dàng nhận thức và thấu hiểu khách hàng, bạn cũng cần quan sát nét mặt, biểu cảm, giọng điệu của khách hàng. Từ đó, bạn sẽ xác định được xem bạn nên xử lý tình huống như thế nào hoặc thay đổi phương án ứng xử khi cần thiết.

4. Kỹ năng thuyết phục khách hàng

Một kỹ năng mềm khác rất cần thiết cho bất kỳ nhân viên tư vấn tài chính nào chính là khả năng thuyết phục. Theo đó, lúc làm việc, bạn thường sẽ cần phải giới thiệu thông tin mới và điều quan trọng là khiến khách hàng phản hồi tích cực với nó. Hơn nữa, sẽ có thể có lần bạn cần phải làm khách hàng thay đổi suy nghĩ hoặc hành vi của họ vì lợi ích của họ. Để làm tốt tất cả những điều này, bạn đương nhiên phải biết cách thuyết phục họ thật tốt. Bí quyết để trau dồi kỹ năng thuyết phục là hãy cố gắng để làm sao mà bạn vừa là người hướng dẫn và người trợ lý đắc lực của khách hàng.

5. Khả năng thích nghi tốt

Cuối cùng, một nhân viên tư vấn tài chính cần có khả năng thích nghi với hoàn cảnh tốt. Điều này là vì trong suốt một ngày làm việc, bạn có thể phải đối mặt với rất nhiều khách hàng có hoàn cảnh, quan điểm, mục tiêu và khả năng tài chính khác nhau. Theo đó, chiến lược tài chính này có thể phù hợp với khách hàng nhưng không hợp lý với khách hàng khác nên bạn cần có khả năng điều chỉnh cách tiếp cận của bạn với khách hàng.
Ngoài ra, để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính giỏi, bạn cũng cần sở hữu một số kỹ năng sau:

• Kỹ năng phân tích, đánh giá rủi ro.
• Kỹ năng hoạch định, quản lý tài sản.
• Kỹ năng nghiên cứu và định hướng dòng tiền.

Lĩnh vực tài chính là một lĩnh vực năng động, luôn có sự đổi mới, vì vậy bạn có thể sẽ cần phải thích nghi với các tiêu chuẩn công việc mới, quy định mới của nghành cũng như liên tục nghiên cứu các công nghệ mới và học hỏi những phương pháp mới.
Cùng với vị trí nhân viên tư vấn tài chính thì có đa dạng các việc làm như nhân viên tư vấn tuyển sinh, nhân viên tư vấn bán hàng, nhân viên tư vấn du học,... Mỗi vị trí sẽ có những yêu cầu công việc riêng nên tùy từng sở thích, khả năng mà bạn lựa chọn cho mình vị trí phù hợp. Bạn đọc cũng có thể tham khảo mô tả công việc nhân viên tư vấn nói chung để nắm được tổng quát yêu cầu của ngành nghề này nhé.

MỤC LỤC BÀI VIẾT:
1. Kỹ năng lắng nghe tốt
2. Đồng cảm
3. Kỹ năng giao tiếp phi ngôn ngữ
4. Kỹ năng thuyết phục khách hàng
5. Khả năng thích nghi tốt

Đọc thêm: Một chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp cần những hành trang gì?

Đọc thêm: Kinh nghiệm xin việc làm Chuyên viên Tư vấn Tài chính