Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính

Chuyên viên tư vấn tài chính là người hỗ trợ khách hàng thành lập các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn, bao gồm mua nhà, quỹ cho con học đại học và cả quỹ nghỉ hưu. Họ cũng có thể đưa ra lời khuyên về đầu tư, tài chính hay bảo hiểm. Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ dành hầu hết thời gian làm việc để nghiên cứu và phân tích cơ hội đầu tư, gặp gỡ khách hàng để tư vấn về các chiến lược đầu tư khác nhau.

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính yêu cầu cụ thể ra sao?

1. Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính hay một cố vấn tài chính là người đưa ra những lời khuyên về hoạch định tài chính và sử dụng dòng tiền cho các cá nhân và doanh nghiệp. Họ cũng có thể cung cấp nhiều dịch vụ khác như quản lý đầu tư, lập kế hoạch thuế, kế hoạch kinh doanh bất động sản,...
Ngày càng có nhiều chuyên viên tư vấn tài chính cung cấp hàng loạt dịch vụ, từ quản lý danh mục đầu tư đến ngân hàng, bảo hiểm,... Về cơ bản, họ là những người làm việc độc lập, dưới sự ủy thác của khách hàng và vì lợi ích của khách hàng.
Chuyên viên tư vấn tài chính là một thuật ngữ chung, không có định nghĩa chính xác về một ngành nghề nào cả và nhiều khi chuyên gia tài chính cũng chính là các chuyên viên tư vấn tài chính. Môi giới chứng khoán, đại lý bảo hiểm, kê khai thuế, quản lý đầu tư và hoạch định tài chính cũng đều thuộc về ngành nghề tư vấn tài chính. Đôi khi, những nhân viên ngân hàng hay bảo hiểm cũng có thể được coi là các chuyên viên tư vấn tài chính.

2. Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính

Những công việc chính của một chuyên viên tư vấn tài chính bao gồm:

• Nghiên cứu và phân tích thị trường.
• Tìm kiếm và thu hút khách hàng.
• Đánh giá nhu cầu và mục tiêu của khách hàng.
• Đề xuất và đưa ra lời khuyên cho khách hàng.
• Cùng khách hàng thực hiện các kế hoạch tài chính mà hai bên đã thống nhất.
• Giám sát việc thực hiện kế hoạch tài chính của khách hàng.
• Tìm kiếm các cơ hội đầu tư tài chính mới.
• Tuân thủ các nguyên tắc tài chính và đạo đức dành cho chuyên viên tư vấn tài chính.

Đối với các chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp, khách hàng của họ thường là các công ty mới thành lập hoặc công ty đã đi vào hoạt động được một thời gian nhưng chưa có lãi cũng như các cá nhân là người nổi tiếng, ca sỹ, diễn viên. Công việc chính của họ bao gồm hỗ trợ khách hàng xây dựng các chiến lược để tiết kiệm chi phí, đồng thời tiếp cận nhiều cơ hội đầu tư mới.
Họ cũng có thể giúp các doanh nghiệp này tìm kiếm một nhà đầu tư thích hợp hoặc giúp tinh giản bộ máy công ty để tái cơ cấu và thay đổi định hướng nhằm một mục đích duy nhất là tối ưu hóa lợi nhuận và tăng trưởng cao. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là người hỗ trợ các cá nhân hình thành các chiến lược đầu tư, dựa trên cơ sở tiềm lực tài chính hiện tại của họ để đưa ra lời khuyên.

Việc làm chuyên viên tư vấn tài chính mang đến cơ hội thăng tiến cao

Cố vấn thường là người hỗ trợ khách hàng thực hiện các chiến lược tài chính. Do cả mục tiêu ngắn hạn và dài hạn của khách hàng đều có thể thay đổi nên chuyên viên tài chính sẽ phải đưa ra một kế hoạch có thể đảm bảo tất cả các yêu cầu. Ví dụ, khách hàng có thể muốn vừa làm quỹ hưu trí vừa tiết kiệm tiền cho con học đại học - một mục tiêu mà họ cần đảm bảo trong vòng vài năm tới.
Để thành công, chuyên viên tài chính phải có hiểu biết sâu sắc về môi trường đầu tư và tốt nhất là nên có sở trường về cổ phiếu, trái phiếu, thành lập quỹ,... Tìm kiếm khách hàng mới cũng là một điều không thể bỏ qua trong mô tả công việc chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân, đặc biệt là đối với những người mới vào nghề.
Họ có thể làm được điều này thông qua các hình thức quảng cáo truyền thống, email hoặc điện thoại. Các chuyên viên tư vấn dịch vụ tài chính cá nhân cũng có thể tổ chức các cuộc hội thảo về hoạch định tài chính hoặc tham gia diễn thuyết tại các hội thảo, hội nghị do người khác tổ chức. Khi đã tìm kiếm được một lượng khách hàng ổn định và tạo được tiếng tăm trong nghề thì chính những khách hàng sẽ quảng cáo lại cho họ thông qua hình thức truyền miệng hoặc giới thiệu.
Ngoài ra bạn cũng có thể tham khảo thêm các vị trí việc làm khác như chuyên viên tư vấn tài chính kênh hợp tác ngân hàng, một trong số những vị trí được nhiều người quan tâm hiện nay. Để hiểu rõ hơn về công việc này các bạn hãy cùng tham khảo thêm thông tin trên JOBOKO.COM để có thêm kiến thức và đưa ra sự lựa chọn việc làm phù hợp nhất nhé.

3. Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính

Đối với những người làm việc cho các công ty, tổ chức tài chính thì mức lương trung bình của một chuyên viên tư vấn tài chính khoảng 8,2 - 14,5 triệu đồng/tháng. Mức lương cạnh tranh nhất của ngành này đạt đến 24,8 triệu đồng/tháng. Ngược lại, những cố vấn làm việc độc lập, không thuộc về bất cứ tổ chức nào khác thì sẽ có cách tính thu thập khác nhau, thường là dựa trên tổng giá trị tài sản của khách hàng.

4. Chuyên viên tư vấn tài chính học ngành gì?

Hiện nay, Việt Nam không yêu cầu các chuyên viên tư vấn tài chính phải chuyên về một lĩnh vực hoặc có bằng cấp cụ thể nào cả. Tuy nhiên, mức độ thăng tiến trong sự nghiệp của họ lại phụ thuộc rất nhiều vào học vấn và các chứng chỉ mà họ có được.

• Học vấn: Ít nhất, chuyên viên hoạch định tài chính phải có bằng cử nhân các ngành như kinh doanh, tài chính, ngân hàng hoặc kế toán. Nếu như có bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh hoặc thạc sĩ tài chính thì sẽ giúp tạo dựng uy tín với khách hàng tốt hơn và sự nghiệp cũng sẽ phát triển nhanh hơn.
• Chứng chỉ: Để thành công và thuyết phục khách hàng tin mình thì chuyên viên tư vấn nên có các chứng chỉ tài chính CFP, ChFC, CFA,... và một nền tảng kiến thức luật thật vững chắc.

Thu nhập chuyên viên tư vấn tài chính tương đối cao

5. Trở thành chuyên viên tư vấn tài chính cần có những kỹ năng gì?

Cho dù bạn là chuyên viên tư vấn tài chính ngân hàng, bảo hiểm hay bất cứ ngành nghề nào khác thì vẫn cần phải có kiến thức sâu rộng về thị trường và các chiến lược đầu tư. Ngoài ra, kỹ năng giao tiếp và tạo dựng hình ảnh cũng là điều không thể thiếu nếu như muốn được khách hàng tin tưởng và lắng nghe.

• Tư duy phân tích: Hầu hết mọi công việc của chuyên viên tư vấn tài chính đều liên quan đến thu thập dữ liệu và dự đoán tương lai của cổ phiếu, trái phiếu,... Cố vấn tài chính giỏi phải có khả năng áp dụng những kiến thức phân tích này để xử lý yêu cầu cụ thể của khách hàng. Đồng thời, sử dụng những phân tích đó để đánh giá xem khách hàng đang ở đâu, những gì họ muốn liệu có khả thi hay không và cần phải mất bao nhiêu thời gian thì mới có thể thành công.
• Kỹ năng giao tiếp tốt: Phần lớn thời gian chuyên viên tư vấn tài chính sẽ làm việc với khách hàng do đó họ phải có kỹ năng lắng nghe tốt để hiểu thấu đáo mọi mục tiêu của khách hàng. Khả năng diễn thuyết và trình bày trước đám đông cũng sẽ giúp họ thành công hơn và thu hút được nhiều khách hàng mới.
• Sử dụng máy tính thành thạo: Hiện nay có rất nhiều phần mềm, chương trình máy tính hỗ trợ theo dõi biến động thị trường; đặt ra yêu cầu cho các chuyên viên tư vấn tài chính phải sử dụng thành thạo những chương trình này để đơn giản hóa công việc mà vẫn đảm bảo tính hiệu quả.
• Kỹ năng bán hàng: Chuyên viên tư vấn tài chính cần phải thuyết phục được khách hàng rằng những lời khuyên họ đưa ra đều là tốt nhất nếu không họ sẽ đi tìm một cố vấn khác. Vậy nên kỹ năng bán hàng hay thuyết phục khách hàng là điều không thể thiếu.

Công việc chuyên viên tài chính được dự báo sẽ tăng trưởng tới 15% vào năm 2026, cao gấp đôi mức tăng trưởng của các ngành nghề khác, mang lại cơ hội việc làm rộng mở cho cả những người mới ra trường và người đã có kinh nghiệm. Hy vọng với những thông tin mô tả công việc chuyên viên tư vấn tài chính trên đây của JOBOKO.com, bạn đã có đủ tự tin để ứng tuyển vào vị trí công việc mà mình hằng mơ ước.

MỤC LỤC:
1. Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?
2. Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn tài chính
3. Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính
4. Chuyên viên tư vấn tài chính học ngành gì?
5. Trở thành chuyên viên tư vấn tài chính cần có những kỹ năng gì?

Đọc thêm: Kinh nghiệm xin việc làm Chuyên viên Tư vấn Tài chính