Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

MỤC LỤC:
1. Mô tả công việc của chuyên viên tư vấn bảo hiểm
2. Yêu cầu về bằng cấp, kỹ năng đối với chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Bảo hiểm cũng là một loại sản phẩm nhưng lại không được bày bán tại cửa hàng mà thường là qua các chuyên viên tư vấn bảo hiểm (Insurance Consultant). Khi khách hàng có nhu cầu mua bảo hiểm, họ sẽ tìm đến với các chuyên viên tư vấn để được hỗ trợ lựa chọn gói bảo hiểm phù hợp nhất cũng như được giải thích cụ thể về nghĩa vụ và quyền lợi đối với từng gói.

Việc làm nhân viên tư vấn bảo hiểm bao gồm những gì?

Trên thực tế, chuyên viên tư vấn bảo hiểm là kênh phân phối quan trọng và phổ biến nhất của loại sản phẩm này. Vậy chuyên viên tư vấn bảo hiểm là gì?

1. Mô tả công việc Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Mỗi công ty lại có những chính sách, yêu cầu công việc riêng đối với vị trí chuyên viên tư vấn bảo hiểm. Tuy nhiên, họ sẽ phải đảm nhiệm những công việc chung nhất như:

• Phát triển các chiến lược marketing và quảng bá tất cả các loại hình bảo hiểm.
• Đưa ra gợi ý bổ sung, thay đổi điều khoản đối với những gói bảo hiểm hiện có.
• Xây dựng và duy trì mối quan hệ với khách hàng tiềm năng thông qua nhiều kênh khác nhau như gọi điện chào hàng, qua người giới thiệu, ...
• Đánh giá nhu cầu và tình hình tài chính của khách hàng để tư vấn cho họ những gói bảo phù hợp nhất.
• Tư vấn, hỗ trợ khách hàng thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro để bảo toàn lợi ích cá nhân và lợi ích cho doanh nghiệp.
• Viết báo cáo hàng tuần, hàng tháng.
• Quản lý, duy trì hệ thống cơ sở dữ liệu, báo cáo và sổ sách.
• Giám sát các yêu cầu bảo hiểm để đảm bảo lợi ích của cả hai bên.
• Đảm bảo mục tiêu tăng trưởng doanh số và sự hài lòng của khách hàng.
• Liên tục cập nhật, học hỏi những kiến thức mới trong ngành, dịch vụ, sản phẩm bảo hiểm mới.
• Hoàn thành tất cả các điều khoản, yêu cầu trong hợp đồng bảo hiểm.

Đọc thêm: Lương của nhân viên bán bảo hiểm có cao không?

Xin việc làm chuyên viên tư vấn bảo hiểm cần kỹ năng gì?

2. Yêu cầu về bằng cấp, kỹ năng đối với Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Chuyên viên tư vấn bảo hiểm phải có bằng Đại học trở lên chuyên ngành bảo hiểm hoặc một ngành khác và có chứng chỉ về tư vấn bảo hiểm. Những ứng viên có kinh nghiệm làm đại lý bảo hiểm hoặc một lĩnh vực liên quan khác sẽ được ưu tiên hơn trong quá trình tuyển dụng. Đồng thời, chuyên viên tư vấn bảo hiểm cũng phải thành thạo các kỹ năng chuyên môn và kỹ năng mềm khác như:

• Am hiểu các loại hình bảo hiểm khác nhau (bảo hiểm ô tô, bảo hiểm cháy nổ, bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế, bảo hiểm tài sản,...).
• Kỹ năng sử dụng máy tính và phân tích thống kê cơ bản.
• Kỹ năng lập kế hoạch và tự tạo động lực hoàn thành mục tiêu trong công việc.
• Kỹ năng giao tiếp, thuyết trình, thuyết phục và tạo ảnh hưởng với người nghe.
• Kỹ năng chốt sale, chốt hợp đồng.
• Kỹ năng tạo dựng mối quan hệ.
• Kỹ năng giải quyết vấn đề.

Đọc thêm: ​Ngành bảo hiểm có những vị trí việc làm nào?

Trái với quan điểm của nhiều người rằng chuyên viên tư vấn bảo hiểm thì không cần bằng cấp chuyên môn, công việc này lại đòi hỏi khá khắt khe về cả bằng cấp và kỹ năng. Không chỉ có kỹ năng giao tiếp tốt, những người làm công việc này còn phải thể hiện vốn hiểu biết của mình qua từng lời nói, câu từ thì mới có thể thuyết phục và tạo sự tin tưởng đối với khách hàng mua bảo hiểm.
Những năm gần đây, bảo hiểm trở nên phổ biến và phát triển rộng rãi. Rất nhiều công ty bảo hiểm ra đời với quy mô lớn trên khắp các địa bàn tỉnh, thành phố như Dai-ichi Life, Manulife,... Vì vậy, nhu cầu tuyển dụng ngành bảo hiểm tương đối đa dạng các vị trí. Tuy nhiên, điều mà nhiều người tìm việc băn khoăn là liệu có nên theo đuổi các việc làm trong lĩnh vực bảo hiểm hay không? Theo dõi bài viết sau để có câu trả lời chi tiết nhé.
Xem thêm: Ngành bảo hiểm - Tăng trưởng mạnh, liệu có nên theo?